中国保险报 　　2011-11-02 　　　　　

    为提升“依法合规、诚信服务”形象，人保财险嘉善支公司以上级要求开展的反洗钱自查为契机，进一步加强举措推进反洗钱工作深入开展，依法合规经营，维护金融秩序。

    一是领导重视，责任明确。及时调整完善领导体系，成立由一把手任组长，相关职能部门负责人组成的反洗钱工作领导小组，下设办公室，明确反洗钱工作职责和要求，建立不定期会议研究部署机制，落实专人负责相关日常工作。

    二是制度完善，依法合规。结合行业监管精神及业务流程需要，对承保、理赔、财务等各环节反洗钱具体工作要求进行细化，全面实行“零现金支付”等规定，落实内部预警和紧急处理机制；认真执行客户身份识别制度，完善客户信息管理，加强业务环节的客户身份信息及资料收集；对反洗钱监控报送系统中的大额及可疑交易数据进行及时核实，客观谨慎风险等级划分，有效防范潜在风险。

    三是强化管控，培训到位。建立反洗钱工作检查监督长效机制，结合上级内审检查，从业务各关键环节、反洗钱制度及岗位职责落实等方面入手，加强自查提高，如此次根据市公司关于开展2011年度反洗钱自我评价工作的通知精神，对照反洗钱工作考评表，抽取样本对反洗钱流程中的控制点进行真实性、规范性测试，开展反洗钱相关法规、条例制度及必要流程员工随机询问，了解反洗钱工作落实情况，提出进一步提高反洗钱工作质量的建议。同时，组织各级管理人员和反洗钱岗员工，认真学习反洗钱工作的有关规章制度、业务操作规程，积极参加上级或地方金融系统反洗钱培训，有效提高员工反洗钱工作水平及业务能力。