2010-08-18 16:50:06  来源：大众网

    为充分认识做好反洗钱客户风险分类工作，自觉履行法定的反洗钱义务和制度要求。近期，工行莱芜城东支行认真学习有关文件和制度，认真做好反洗钱客户分类工作。

    反洗钱客户风险分类是做好客户身份识别和可疑交易报告，有效防范洗钱和恐怖融资活动的一项基础性工作。该行员工全面熟悉掌握分类系统操作流程，保质保量地做好分类工作系统角色设置、验证和确认、调整和审批、尽职调查和高风险客户监测等工作，确保客户风险分类各项工作落实到位。该行建立金融机构可疑交易、可疑行为分析报告员AB岗制度。明确两名分析报告员（AB岗），并积极向反洗钱牵头部门备案。在具体工作中，该行操作员根据风险状况进行分析判断，综合考虑客户的交易行为特征和客户尽职调查结果等，通过手工方式调整相应风险等级。建立客户身份识别、可疑交易和可疑行为分析报告工作责任制，明确各业务环节的责任人及岗位职责。明确反洗钱岗位人员在客户身份识别、可疑交易和可疑行为的分析报告责任，确保反洗钱各个环节的内控制度都能得到有效落实。