2010年4月2日 9：31  来源：中国金融网

    工行陕西安康汉滨支行明确责任，梳理流程，依据系统平台，强化宣传，强化识别，认真履行反洗钱工作职责和义务，规范反洗钱工作，防范和打击洗钱行为，保障业务经营安全。

    一是明确责任、梳理流程。按照总行反洗钱岗位设置要求，明确柜员、营业经理、反洗钱专管员等相关人员的岗位职责，并对反洗钱工作流程进行了重新梳理。

    二是日常工作中加强对客户身份识别、客户尽职调查、大额和可疑交易报告、记录、资料保管归集、反洗钱录入数据等反洗钱基础工作的质量；加强大额现金支付的审查审批、支现备案制度特别是五十万及以上支现的人行报备工作。提高识别客户能力，对可疑资金流向及时报告。

    三是凭借反洗钱监控系统平台，进一步完善大额、可疑交易的甄别、审核、上报工作。对反洗钱监控系统批量采集的可疑交易数据，进行人工分析、审核和判断，提高可疑交易的识别程度，提高可疑交易信息报告的有效性。要求反洗钱岗位人员每天登录反洗钱监控系统，对反洗钱监控系统中存在的逾期未补录、未甄别、未确认等问题及时处理，确保监控系统中无数据积压。

    四是加强反洗钱宣传、培训及保密管理工作。充分发挥反洗钱专管员的主观能动性，不间断地组织开展反洗钱培训学习活动，以提高全行员工反洗钱的知识水平，强化柜员、营业经理等反洗钱重要岗位人员的反洗钱意识，提高反洗钱岗位经办人员的反洗钱工作能力，并凭借电子显示屏滚动播出、业务宣传栏等进行反洗钱普及宣传，推动反洗钱知识社会化。