2010年4月27日 16：00  来源：中国金融网

    为进一步推进反洗钱工作合规、有效开展，理清职责范围，强化责任落实，淮安新区支行加强履职管理，强化执行力，制定新举措，为全年反洗钱工作的顺利开展奠定良好基础。

    一、落实反洗钱工作机制，明确反洗钱工作职责。按照总、省、市分行反洗钱管理框架和文件的要求，该行成立了支行反洗钱工作领导小组，下设五个专业反洗钱小组，对公业务反洗钱小组和电子银行业务反洗钱小组由业务管理科牵头，个人业务反洗钱小组和银行卡业务反洗钱小组由个人业务科牵头，国际业务反洗钱小组由公司业务科牵头。充分发挥反洗钱领导小组在支行反洗钱工作中的重要作用，指导全行认真开展反洗钱各项工作，各专业反洗钱小组各司其职，有效组织、协调推动全行的反洗钱工作顺利进行。

    二、把握开户源头，加强客户身份真实性识别。一是持续做好客户身份识别和信息补录工作，严格履行客户身份识别制度，守住洗钱入口的风险防线。通过反洗钱客户信息的采集和补录，开展重新识别客户工作，完善客户身份基本信息，提高客户信息的准确性、完整性和有效性。对重新识别过程中不能排除疑点的客户要长期监控，满足可疑交易情形的，要及时通过重点可疑交易专报报告。二是完善和保存好客户身份资料与交易记录，防止客户身份资料与交易记录的损坏和丢失，确保客户身份资料与交易记录的完整性和安全性。

    三、加强履职管理，提升执行力。一是加强反洗钱大额和可疑交易报告和非现场监管信息报告，提高对可疑交易的甄别、分析、审核能力，增强人工新增、甄别的主动性和自觉性，认真执行重大可疑交易专项报告制度，全面提升反洗钱工作报告质量。二是对反洗钱监控系统未筛选的大额及可疑交易进行手工新增，做到手工新增大额和可疑交易真实、完整和准确。积极主动开展人工识别和尽职调查工作，对可能涉嫌犯罪的可疑交易或其他重大可疑交易情况按规定及时上报重点专报。三是审慎报送可疑交易报告，在报送可疑交易报告时要在充分了解发生可疑交易客户的资金来源、去向、交易背景、交易性质、交易目的，并收集充足的证据材料。

    四、加强培训，提升业务水平。一采取集中培训、专家讲座等方式积极组织全行反洗钱人员进行业务知识技能学习和培训，确保全行反洗钱业务水平持续提升；二是各专业反洗钱领导小组要积极组织本专业人员和各专业人员进行反洗钱学习和培训，加强对部门和网点反洗钱工作进行培训指导；三是部门和网点反洗钱人员要切实加强对各类反洗钱制度、规定和办法的学习，要制定学习方案，明确学习方法、时间及内容，反洗钱管理人员要及时传达、组织学习，反洗钱操作人员要熟练掌握各类操作性规定，并严格贯彻执行。四是是主动开展反洗钱宣传工作，对内以网讯和内控合规管理系统等为平台，持续不断开展反洗钱知识宣传，通过舆论力量引导各部门培育反洗钱意识，增强履行反洗钱义务责任感。

    五、加强监督检查，消除风险隐患。一是各反洗钱专业小组，加强对反洗钱操作系统的日常监控，发现产生逾期数据及时通知网点，做到当时发现当时处理，并对网点提出的业务问题给予指导，切实发挥监督与指导作用。二是加强对高风险业务的反洗钱专项检查。支行各专业部室针对客户身份识别、可疑交易漏报情况开展专项检查，检查覆盖率达到100%。三是积极落实整改推进反洗钱工作成果落到实处。对检查中发现的问题，各部门、网点均有针对性地进行自查自纠、问题分析，所有检查发现的问题全部按要求落实整改。