2010年7月1日 09:05  来源：中国金融网

    反洗钱工作是一项长期的重要工作，工商银行鹰潭贵溪支行牢固树立依法合规经营的思想，持之以恒地用实际行动来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，构建更加完善的金融管理体系，维护基层银行的合法、稳健运作。

    一、思想上高度重视。该行利用各种形式认真学习有关文件，学习《反洗钱客户风险分类管理暂行办法》、《反洗钱规定》和《大额交易和可疑交易报告管理办法》，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度、积极参加上级行组织的培训、学习，确保全员树立反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性，各部门均配备了反洗钱兼职人员。

    二、操作上注重落实。一是对于开立个人账户，该行严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一律不予办理开户手续。二是在单位开立结算账户时，该行严格把关，认真审查六证：即营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证，以及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。三是每天有员工做好录入、甄别等基础性工作。

    三、对账户进行清理。按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，该行按上级行要求对不符合要求的存款账户，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续，营业厅集中大量人力集中进行了梳理，让账户达到规范管理。

    四、对现金从严管理。该行认真执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付、责令其改正。采取审慎性原则坚持每天对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行联网核查和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额，做好登记；单位结算账户20万元以上的单笔转账交易和个人结算账户5万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间单笔20万元以上的大额转账交易都设立了大额报备，并把数据装订保管保存，营业厅、雄石支行做到大额报备及时。