2009-10-20 10:04   南方报网 

　　台湾终于洗刷“洗钱天堂”污名！国际金融反洗钱特别工作小组（FATF）通报指出，已将台湾从“洗钱观察名单”中除名。金管会官员表示，台湾已调降洗钱通报门槛金额至五十万元，日后将持续改善CDD（Customer Due Diligence，客户身分审查）措施，确保开户者的身分资料、资金来源是否合法。

　　《中国时报》报道，前年该小组列出台湾有十一项防制洗钱缺失，经政府致力于法令及金融监理的改善，缺失已减为五项，FATF上周将台湾从名单中除名。

　　据指出，美国911事件后，国际社会发现恐怖分子进行洗钱活动的情况相当严重，因此，防制洗钱的相关国际组织，包括艾格蒙防制洗钱联盟等，都要求会员国或欲加入成为会员的国家或地区，应制订相关的“反恐怖法案”，并列为防制洗钱的评估指标之一。

　　金管会银行局副局长萧长瑞指出，2007年，根据APG（亚太防制组织）会员三年一度的相互评监结果，台湾在FATF的十六项反洗钱与反恐的核心建议中，高达十一项被列为未遵循（NC）或部分遵循（PC）评等，登上洗钱国家的观察名单。

　　有监于此，金管会配合国际洗钱防制法，将洗钱通报门槛从一百万元下修到五十万元，亦即民众只要在银行提存现金、汇款超过五十万（折合等值外币约1.6万美元）时，就必须向银行登记身份资料，并留存交易纪录，列入洗钱通报名单内；至于免申报的大额通货交易，同样要求进行客户审查、保存交易资料。

　　上周FATF在法国开会，由于该组织将台湾列入有洗钱疑虑名单中，因此台方也由法务部、调查局、金管会等单位派出代表参加。台方代表在会中指出，台湾这两年来已订定打击恐怖分子洗钱的相关法规，并改善金融监理制度，前年该组织提出的十一项防制洗钱缺失中，台湾已改善其中五项。FATF因台方涉及的缺失低于十项，因此，将台湾从有洗钱疑虑的名单中除名。