2010年3月19日 11：34  来源：中国金融网

    工商银行济宁开发区支行营业室为有效防范和打击利用银行进行匿名存储、账户间资金转移等非法洗钱活动，采取三项措施严格加强账户管理。

    一、严格银行结算账户开立。企业在开立银行账户时，重点审核客户信息的真实性。开户须提供合法工商营业执照、事业单位须提供管理机关的有关文件；开立一般存款账户和专用存款账户须提供借款合同、资金结算证明，进而使匿名存储的资金无法进入。

    二、严格银行结算账户的使用。严格按照银行账户管理规定，一般账户不得办理现金支取；单位支付个人超过1万元的必须提供合法的付款依据及个人有效身份证件；存款人不得出借银行账户套取银行信用；专用账户取现须报人民银行审批，从而有效控制非法资金的流动。

    三、严格银行结算账户的监控。建立健全开销户登记制度，建立账户资料及交易记录长期保管制度。根据营业执照注册资金，分析资金流量是否与经营规模相符；对企业账户资金流入方向进行甄别，判断其资金交易是否合法。同时依据企业不同时期经营状况，加强年检规定管理，以便于存款人账户信息的实时掌控。