2010年4月16日 9：06  来源：中国金融网

    为应对当前国际国内日益严重的洗钱活动，维护我国经济安全，保持我国经济的持续、快续发展，工行上饶分行不等不靠，按照总、省行和人民银行有关开展反洗钱工作部署，从健全内部机制入手；以加大制度建设、完善机构设置、人员配备为切入点；以加大反洗钱工作宣传力度、强化对大额可疑交易的监控、单位开户资料的审核为手断，切实开展反洗钱工作，取得了可喜的工作成效。

    1、将反洗钱工作作为一项重要工作常抓不懈。分行成立了反洗钱工作领导小组，加强对反洗钱工作的组织领导，制定反洗钱工作岗位职责制，把反洗钱工作作为分行的重要工作来抓，做到定职、定责，使工作有人抓、事有人做；定期召开反洗钱工作联席会议，总结反洗钱工作取得的成绩，表彰反洗钱工作先进单和个人、分析工作中存在的不足，规范下一阶段的反洗钱工作。

    2、做好反洗钱工作重要性的宣传。上饶分行十分重视加大对反洗钱工作的宣传和培训，采取请进来、走出去和办培训班的办法加强对员工的业务培训，造就了一支业务过硬的员工队伍，然后由员工对客户进行培训；利用报纸、电视、多媒体、网络和举办宣传月、宣传周的方式，在周日、节假日开展反洗钱工作的宣传；组织有关人员学习《反洗钱法》、省行《关于在全行开展反洗钱培训月活动的通知》等文件；在营业网点悬挂反洗钱内容的宣传横幅；在营业网点柜台上摆放了有关反洗钱知识宣传资料，向市民、客户宣传和介绍反洗钱工作；由网点大堂经理对重要客户、重点人群进行反洗钱工作宣传。

    3、加大对大额交易的监控和客户开户资料的审核。按照反洗钱工作要求，利用会计风险监控系统和反洗钱系统，及时处理系统返传的数据，加大对大额交易和可疑交易分析、识别、报告，重点对资金变化异常、小日均余额单笔大发生额、小注册资金单笔大发生额等业务的监控，从而发现洗钱线索；加大对客户开户资料的审核和保管，利用公安部门的客户信息系统，加大对客户公民信息的联网核查，从而确保开户资料的真实、可靠；加大对大额取现、转账和外汇交易的监督检查，从资金的用途、审批情况入手，进一步规范大额取现和转账业务。

    4、加大对反洗钱工作的监督检查力度，将此项内容作为运行督导员的常规检查项目，促使网点及时甄别和补录反洗钱系统的有关数据，做好客户尽职调查和可疑交易的上报工作并妥善保管客户资料。

    5、定期向有关部门上报分行反洗钱工作开展情况。一是要求辖区各行要按时上报本行反洗钱工作材料和可疑交易的判别情况；二是分行定期向当地人行等部门报告反洗钱工作开展情况，积极配合当地公安、人行等部门开展反洗钱工作调查，努力提高反洗钱工作力度。