2010年03月26

    客户洗钱风险等级分类是商业银行履行反洗钱义务的一项重要基础工作，也是商业银行了解客户必不可少的有效手段之一。2008年4月，在总行的统一部署下，济南分行按照人民银行要求，启动了客户洗钱风险等级划分项目，建立了客户洗钱风险分类管理体系，实施了以防风险为本的反洗钱工作方法，初步达到了人行的监管要求。

    2009年，济南分行进一步深化洗钱风险分类工作，在法律合规部的统一部署和指导下，克服人手紧张、分类时效加强、存量客户数量巨大等困难，完成了10057户个人客户、394户单位客户的初次分类和317984户个人存量客户、5847户单位存量客户的洗钱分类，提前两年完成了人民银行对存量客户洗钱风险分类的监管要求，受到监管部门的良好评价。

    2010年，济南分行将进一步细化洗钱风险工作，不断提高洗钱风险分类的准确性，全面、真实、动态地掌控客户洗钱风险程度，进一步提高分行洗钱和恐怖融资风险的防范能力。