2010年2月1日 11:29  来源：中国金融网

    为预防犯罪分子在春节前后进行洗钱活动，切实做好业务旺季预防洗钱风险，工商银行广西柳州龙城支行认真履行《金融机构反洗钱规定》的反洗钱义务，结合反洗钱的特点和具体情况，采取以下措施筑牢业务旺季反洗钱防线。

    一、积极宣传到位，提高反洗钱工作责任感。一是及时传达支行反洗钱工作部署及有关文件精神，强调业务旺季反洗钱工作的重要性和必要性，使全行员工达成加强反洗钱工作的共识，提高员工反洗钱工作的责任感和使命感。二是制定出《龙城支行反洗钱岗位职责》，从行长到柜员都作了明确的职责分工，为确保日常工作的正常运转，该行在运行管理部设立了反洗钱工作办公室和专门岗位，各支行设立对应负责人和岗位，并配备了一名员工专职负责反洗钱工作，进一步推动反洗钱工作的稳步运行。三是该行为了提高客户反洗钱的意识，营造健康有序的经济金融环境，在各网点内张贴宣传海报，在营业大厅设立反洗钱资料宣传架、分发宣传册页等。组织人员前向社会公众发放宣传资料并进行讲解，利用多种形式对社会公众进行反洗钱知识宣传，确保取得较好的宣传效果，使反洗钱意识深入人心，提高大家的反洗钱意识。

    二、注重学习培训，提高反洗钱工作能力。一是组织员工《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》及常见违规行为及典型案例，通过学习提高了一线员工反洗钱工作能力。二是组织员工学习《支付交易与反洗钱法》培训，促进网点员工对反洗钱法律法规和反洗钱工作的认识与了解，熟悉反洗钱的规定和报告程序，熟练掌握反洗钱工作技能。三是积极参与区分行组织的反洗钱知识竞赛，提高员工反洗钱理论水平，是组织网点相关人员进行实际反洗钱操作培训，边培训边操作，提高员工反洗钱实际操作能力。

    三、加强监控上报，提高反洗钱工作效率。一是在开立结算账户时必须认真核对，确保开户资料真实、完整和合法有效，对人民币大额交易、可疑交易登记备案，从源头上防范并杜绝洗钱行为的发生，构筑网点反洗钱阵线的坚固桥头堡垒。二是要求网点负责人和营业经理严格审核大额发生额的反交易，对确需要进行反交易的，要认真分析原因，严格登记上报，做到不漏报一笔可疑交易，防止客户规避反洗钱监控。三是严格控制反交易业务关。该行严格执行岗前培训制度，坚持班前早训制，要求柜员办理业务严格按操作规程，认真审查凭证要素，提高办理业务的准确率，防止出错后反交易处理业务增多，对特殊业务营业经理严格审核业务种类、内容和金额等要素，提高业务人员和营业经理的履职责任，减少反交易业务，防范金融风险

    四、严格检查管理，提高反洗钱工作质量。一是网点负责人不定期检查网点对办理的大额现金收付是否严格按人民银行反洗钱操作流程和管理办法，对大额和可疑支付交易进行识别，是否及时登记补录并提交上报反洗钱相关管理部门等。二是该行坚持支行综合业务管理部和总会计一同到网点检查反洗钱的工作机制，通过日常检查和专项检查、现场检查和非现场检查相结合的方式 ，定期或不定期对反洗钱业务进行检查，发现问题，及时整改，扎实稳步推动反洗钱工作的顺利开展。三是组织开展了代理国际汇款业务反洗钱检查、对公反洗钱业务进行了检查、电子银行业务及理财金业务进行了排查，以及手工新增的大额和可疑交易报告检查等专项检查工作，查疏堵漏，不断改进和完善反洗钱工作中的不足，筑牢支行业务旺季反洗钱防线。