2010年1月22日 10：34  来源：中国金融网

    工行日照分行在复杂多变的经营形势面前，时刻将内控管理工作与业务发展紧密结合，努力营造“业务发展、内控先行”的良好氛围，内控管理时刻不放松，实现了经营发展与内控管理的双提高。截止到目前，该行所有支行均达到二级以上，其中有两个支行达一级，实现了历史上的新突破。

    一、统一思想，扎实做好内控管理工作。

    全行上下统一思想，牢固树立依法合规的经营理念，以更加负责的责任心，更加务实的工作态度，投入日常工作。一是抓好领导干部和市行机关作风建设，市行行领导和各部室深入支行进行帮促，定期不定期深入支行进行工作调研。二是进一步加强对各级管理人员的履职考核。重点对支行正负行长、网点负责人、客户经理三个层面的管理人员采取不同形式的监督检查。三是继续加强业务操作监督检查和日常监测工作。加大了各项内控制度的检查力度，把各项业务的操作风险列为防范案件工作重点的同时，努力提高操作风险日常监测工作的科学性、系统性和预见性，有效降低操作风险，打造以防范业务操作风险为主要内容的内控风险文化。

    二、全面营造良好和谐的内控文化氛围。

    内控合规工作是保障银行业务健康发展的基础，而良好的内控氛围需要银行全体员工共同参与才能有效地实现，为此，该行要求领导干部以身作则，强化内控管理，通过各种会议带头传导、灌输合规经营意识、风险防控意识、均衡发展意识。邀请银监局对全行干部员工通过视频进行合规教育，以辖区身边的案例剖析，内容具体，形式鲜活生动，教育深刻，因势利导，积极推行“合规人人有责、合规创造价值”、“合规从高层做起”、“合规光荣、违规可耻”等文化理念，不断强化员工自觉遵章守纪、风险防范意识。

    三、完善管理制度，夯实内控文化建设基础。

    积极持续开展制度整合梳理和完善工作。一是在明确了分支行内控分管行长岗位职责，制定了《支行内控分管行长工作规程考核实施细则》，进一步明确和细化了各级内控分管行长职责范围，加大了措施力度。二是完善考核办法为抓手。进一步修订完善《员工违规违章积分处罚办法》，使积分管理涵盖业务全过程和各级管理环节；将违规积分管理、“双零”网点和柜员创建、反洗钱纳入《支行行长经营绩效考评办法》中，更好地发挥内控管理考核机制的导向作用，不断推进支行内控精细化管理进程。

    四、创新管理手段，不断提高内控管理效能。

    一是充分利用各类业务管理系统，逐步实现对各类风险的实时和全面监测，共享信息资源，力求内控信息资源效能最大化，采取非现场与现场有机结合的审计方法，实现资源共享，缩短了现场投入时间，减少了审计时点抽查评价的片面弊端，得出客观、公正、综合的审计评价报告，提高了审计效率。二是整合各专业资源，发挥全行联动效能。定期开展项目检查，采取“统一方案、分工负责、集中检查、定岗定责、综合汇总”的方式，收到了很好地效果， 促进各项业务的健康发展。