2010年6月10日 8:45  来源：中国金融网

    近年来，在山西分行党委的高度重视下，工商银行山西分行全行上下认真履行反洗钱法律义务，自觉服从监管，承担社会责任，在加强组织建设、完善工作机制、健全内控制度、提高技术水平、打击洗钱犯罪等方面取得了良好的成绩。2008年、2009年连续两年被总行评为反洗钱工作先进单位， 2009年获得了山西省金融系统反洗钱知识竞赛第一名，被山西省劳动竞赛委员会荣记集体一等功。在近日中国人民银行太原中心支行组织召开的山西省金融机构反洗钱监管会议上成为唯一一家做反洗钱典型经验交流的国有商业银行，山西分行的反洗钱工作得到人行的高度评价，被树为省内国有商业银行反洗钱工作标兵。

    山西分行反洗钱工作的主要做法是：

    一、健全组织体系，加强队伍建设

    一是充分发挥反洗钱领导小组的组织协调作用。省分行和各二级分行均成立了以分管行长为组长，各相关业务部门负责人为成员的反洗钱领导小组，反洗钱领导小组办公室设在内控合规部，负责反洗钱领导小组日常工作。按照业务分类，领导小组又下设了对公业务、个人业务、国际业务、电子银行业务、银行卡业务5个专业反洗钱小组。2009年，山西分行反洗钱领导小组办公室组织召开了6次会议，研究部署有关反洗钱工作。二是组建反洗钱工作机构。2009年底，山西分行和二级分行完成了反洗钱中心的组建工作，配备了30名专职工作人员。反洗钱中心和内控合规部合署办公，牵头管理山西分行全行反洗钱工作。三是打造专业反洗钱队伍。山西分行各个层面均配备了专兼职反洗钱工作人员。目前，全辖共有专兼职反洗钱岗位人员1022名，专业的反洗钱队伍奠定了山西分行反洗钱工作的坚实基础。全辖形成了行领导亲力亲为、各部门齐抓共管、基层行具体落实的全方位反洗钱工作格局。

    二、加强内控建设，规范操作管理

    按照《反洗钱法》及人民银行有关反洗钱监管要求，结合实际，山西分行制定了一系列反洗钱内控制度和操作规程，将反洗钱工作纳入考核体系，加大反洗钱监督检查力度，进一步规范了反洗钱工作行为，从专业角度细化了反洗钱操作流程和要求，规范了基层行业务人员的操作。

    三、加强信息系统建设，提高反洗钱工作质量与效率

    为切实履行反洗钱业务，提高反洗钱工作水平，山西分行投入大批力量研发反洗钱应用系统，先后投产了反洗钱监控系统、报表系统、客户风险分类系统、黑名单系统、反洗钱信息系统等五大系统。随着五大系统的推广应用，有效提高了反洗钱工作质量和效率及技术水平。