2010年6月8日 13：06  来源：中国金融网

    五月中旬的一天下午,一客户到工行江苏省宿迁分行辖属一网点柜面为别人代办三张E时代卡,经办柜员坚持代理人必须出示真实有效身份证件方能办理代理业务,客户不情愿的拿出身份证顺利的办好业务后离开.不料，不到五分钟时间，派出所两位民警赶到了柜面,讯问刚才是不是有一位名叫裴某的客户来办理业务,原来柜员在进行联网核查时，客户的相关信息已反馈至公安网。柜员告诉民警裴某办好业务后已离去,并向民警提供了客户的手机号码,民警遂以业务未办妥为由将其召回,亮明身份后将其拘捕.民警对我行为抓住网上逃犯提供线索表示感谢。

    23日，两客户到该行营业部营业室办理企网U盾挂失业务，按照反洗钱管理规定要求，经办柜员对其中一名具体经办人员的身份证通过“7646”交易核查发现身份证信息无误。但为了进一步防范风险，当时的现场管理者孙小雪要求通过身份证鉴别仪进行再核实，结果发现该身份证为伪造件，便及时报告总会计王飞燕。王飞燕感觉到问题严重，便立即拨打110报警，通过想方设法稳住客户。但该客户似乎感觉到异样，便找借口溜走。同行的另一客户被主管人员以各种借口拖住，并被及时赶到的公安人员带走。经公安部门初步审查，逃跑人系网上逃犯，曾在上海等地作案后潜逃至今。

    该行能及时为公安部门提供网上逃犯线索，得益于经办柜员均坚持代理人出示真实有效的身份证件,使嫌犯信息及时反馈到公安部门,一嫌犯落网，一嫌犯线索被公安部门掌握，受到地方公安部门的高度称赞，在客户中引起好评，工行先进、安全的业务系统，让客户感到在工行办理业务放心，有效提升了工行在地方的形象和声誉。更充分反映出工行从员工到管理人员的高度责任心、社会责任感和严格执行制度规范的职业精神，透视出工行干部员工良好的敬业精神、严谨的工作态度和规范的经营行为。

    留给我们诸多有益启示：

    从严治行的管理理念是规范经营的基础。必须定期召开内控案防分析会，排查分析内控案防工作中的风险点和薄弱环节，组织员工学习分析上级行通报各类案例，从中汲取经验教训。在认真落实上级行各项制度规范的基础上，应结合自身特点和业务发展要求，制定各项业务操作规范。并按月、按周组织业务知识、管理制度、操作流程培训，提高员工的业务素质，为规范操作奠定基础。

    一丝不苟的工作作风是严格管理的核心。要充分认识到强化内控、规范管理重要性，时常围绕业务可能出现的风险点进行思考、探索，并提出管理要求，在内控管理人员中形成一丝不苟、敢于顶真碰硬的管理作风。

    规范严谨的工作态度是精细管理的关键。制度执行必须从我做起，认真规范的职业精神，精细地做好每一笔业务。经常组织服务讲评会、业绩通报会，更是制度学习会、员工业务交流会等，对某一项业务的理解、某一个制度的体会、某一项操作可能形成的风险，做到相互交流、相互学习、相互进步。

    内控先行的工作原则是稳健经营的前提。在业务操作中不能因为客户可以带来高额存款、销售新产品等而放弃内控原则。对办理网上银行等风险大的业务要格外细心，注意发现每一个细节和可能的疑点，对客户身份识别要更加严格。在办理开户业务时,柜员应尽量多的录入客户信息,特别是身份证号码,联系方式和居住地址务必不能遗漏,有利于日后突发事件的处置，并有利于加强反洗钱工作,震慑罪犯，有利于扩大工行正面影响,提升社会形象。