2010-08-27 15:48:23 胶东在线

　　胶东在线8月27日讯   今年以来，为推动和加强反洗钱工作，农行山东烟台分行通过建立健全反洗钱工作管理机制，加大反洗钱工作力度，有效预防各类洗钱活动，维护了正常经营秩序。

　　据了解，针对当前反洗钱工作面对的新形势和新情况，烟台分行全辖各级营业机构严格按照《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等有关规定，切实履行反洗钱各项工作安排，通过相互配合、审慎识别和依法操作，推动了反洗钱工作的深入开展，履职尽责，充分发挥反洗钱领导小组作用。烟台分行成立反洗钱领导小组和领导小组办公室，全面协调督导反洗钱各项工作的执行和落实。通过建立反洗钱协调联系机制，定期召集反洗钱部门联系会议，处理反洗钱工作中的重要问题。同时与人民银行等监管部门畅通联络渠道，主动报告，充分沟通，组织落实好监管部门的工作要求，把堵关口，及时筛取和反映反洗钱可疑信息。

　　烟台分行要求各营业机构严格执行反洗钱工作各项操作流程，确保可疑信息反映不遗漏、准确、及时。一是落实客户身份信息核对，确保信息完整、准确。对相关信息系统进行了升级改造，按照监管要求，进一步完善了客户信息登记内容。二是加强对大额现金存取业务的客户身份识别。营业机构办理单笔5万元(含)以上现金存取款业务时，认真核对和登录客户的有效身份证件或其他身份证明文件，并通过联网核查系统进行核查。三是加强对无卡、无折现金存款业务的客户身份识别。四是加强对可疑交易的分析、判断与审核，尽量提供有价值的情报信息，按照人行重点可疑报告的要求及时报告人民银行当地分支机构，有重点地预防和打击洗钱犯罪行为。

　　与此同时，烟台分行不断加大反洗钱培训和制度宣传工作力度，通过有计划、有步骤地开展多种形式的反洗钱培训活动，特别是对一线操作人员进行重点培训，使其掌握有关反洗钱的法律法规和规章制度，知晓应承担的反洗钱法律义务、责任和权利，增强反洗钱意识，提高工作技能，进一步提高了员工的辨别能力和“打假”能力；通过在营业网点设置咨询台、制作反洗钱专题宣传展板、发放反洗钱宣传折页等多种方式，广泛向客户、社会公众宣传反洗钱知识，营造出浓厚的反洗钱氛围，进一步增强了人们的反洗钱意识和防范能力。