2009-9-25 16:52:27  文章来源：http://www.afinance.cn/Index.html

    七月下旬以来，工行镇江分行根据总行《反洗钱客户风险分类管理暂行办法》和省分行《关于开展反洗钱客户风险分类工作的通知》精神，考虑到风险分类工作涉及面广、业务量大、政策性强的特点，采取多项措施，全面推进反洗钱客户风险分类工作的实施。

一、组织调研，集思广益。

     为做好反洗钱客户风险分类工作，该行就反洗钱风险分类工作在全行范围内组织了调研，广泛收集分类过程中面临的难点和困难，倾听基层一线做好风险分类工作的好的建议和意见。如某支行建议：“总行尽快在会计风险监控系统的基础上增加客户风险分类的功能，系统中建有黑名单客户、高风险客户、关注类客户的信息资料，每日对大机数据进行采集和过滤，次日通过风险监控系统由网点的反洗钱人员进行确认，并产生分类清单和相关报表，网点柜员只需在开户时按要求尽可能详细地录入客户的基本信息，将客户身份证件和开户申请表通过网点现有的扫描仪录入系统，既可随时调阅，又可避免纸张和耗材的浪费”。通过收集基层一线的意见，为市分行制定《关于做好反洗钱客户风险分类相关工作的通知》奠定良好基础。

二、主动沟通，掌握要求。

     为使风险分类办法更加贴近监管政策，该行反洗钱办公室领导主动联系当地人民银行反洗钱管理部门，积极沟通，掌握、了解反洗钱风险分类的具体要求，并简要通报了本行即将出台的实施办法，寻求监管部门的理解和支持。

三、共同商议，出台办法。

     综合各基层意见、建议，结合全行反洗钱工作实际，市分行反洗钱各专业小组牵头部门专门召开反洗钱例会，共同商议风险分类工作。各专业小组牵头部门就如何做好分类工作，从各自专业要求出发，提出了很多积极建议。市分行反洗钱办公室综合各方面意见，出台了初步实施办法，即《关于做好反洗钱客户风险分类相关工作的通知》。

四、组织培训，统一标准。

     为统一各支行操作标准，明确风险分类工作要求，该行在《通知》正式出台前，还事先组织了市分行专业部门反洗钱管理人员、各支行反洗钱管理部门负责人参加的专门培训，就市分行即将出台的《通知》进行讨论学习，统一思想、统一标准。并要求各支行反洗钱负责人对网点反洗钱岗位人员进行再培训，确保把风险分类工作抓到一线、抓到实处。

五、明确时限，加强督导。

     为切实落实风险分类工作，该行提出，对于新开立账户的个人和对公客户、存量个人和对公客户的客户基础信息录入（补充）和风险分类工作，本着实事求是的精神，区别对待，分别规定时限，限期完成。市分行各相关专业部门做好本专业客户风险分类工作的专业指导和协调工作；营业部、各支行反洗钱管理部门作为客户风险分类工作牵头部门，积极推动、辅导、督促各营业网点按规定开展反洗钱客户风险分类工作；各营业网点做好业务经营与反洗钱的协调工作，合理安排人员分工，积极做好风险分类的各项工作。