2010年3月11日 10：42  来源：中国金融网

    为预防犯罪分子在春节前后进行洗钱活动，切实做好业务旺季反洗钱，防范洗钱风险，工行上饶分行电子银行部认真履行《金融机构反洗钱规定》，结合反洗钱的特点和具体情况，采取以下措施筑牢电子银行业务旺季反洗钱防线。

    一、积极宣传到位，提高反洗钱工作责任感。一是及时传达分行反洗钱工作部署及有关文件精神，强调业务旺季反洗钱工作的重要性和必要性，使支行员工人人都有反洗钱意识，提高员工反洗钱工作的责任感和使命感。二是制定出《上饶分行反洗钱岗位职责》，从行长到柜员都作了明确的职责分工，并要求各支行配备一名员工专职负责反洗钱工作，进一步推动反洗钱工作的稳步运行。三是分行为了提高客户反洗钱的意识，营造健康有序的经济金融环境，不但在各网点内张贴宣传海报、设立反洗钱资料宣传架、分发宣传折页，还组织人员向社会公众进行反洗钱知识宣讲，使反洗钱意识深入人心。

    二、注重学习培训，提高反洗钱工作能力。一是组织员工学习《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》及常见违规行为和典型案例，通过学习提高一线员工反洗钱工作能力。二是对员工进行《支付交易与反洗钱法》培训，促进网点员工对反洗钱法律法规和反洗钱工作的认识与了解，熟悉反洗钱的规定和报告程序，熟练掌握反洗钱工作技能。三是开展反洗钱知识竞赛，提高员工反洗钱理论水平。

    三、加强监控上报，提高反洗钱工作效率。一是网点在开立网银账户时必须认真核对，确保客户资料真实、完整和合法有效；对人民币大额交易、可疑交易、网上公转私登记备案，从源头上防范并杜绝洗钱行为的发生，构筑网点反洗钱阵线的坚固堡垒。二是要求网点负责人严格审核大金额的反交易，对确实需要进行反交易的，一定要认真分析原因，严格登记上报，做到不漏报一笔可疑交易，防止客户规避反洗钱监控。三是严格把好反交易业务关。分行要求柜员办理业务时要努力提高操作准确度，防止出现差错，有效减少反交易业务，防范金融风险。

    四、严格检查管理，提高反洗钱工作质量。一是网点负责人不定期检查柜员办理的大额现金收付是否符合人民银行反洗钱操作流程和管理办法，每日对大额和可疑支付交易进行识别，并及时登记、补录。二是分行定期组织人员到网点检查反洗钱工作机制，通过现场检查的方式 ，对反洗钱业务进行督导，发现问题，及时整改，扎实稳步推动反洗钱工作的顺利开展。三是组织开展网上银行公转私业务专项检查，查疏堵漏，不断改进和完善反洗钱工作中的不足，筑牢分行电子银行业务旺季反洗钱防线。