2010年01月01日 00:24  来源：南方报业网-南方都市报

    本报昨日获悉，今日起，人行广州分行将运行大额现金报告监测系统，单个账户单月单边现金进出达到或超过500万元的，各商业银行将上报人行。随后人行收集各商业银行关于账户持有人的资金进出信息进行汇总，若可疑，则将通过反洗钱平台进行调查。

    据人行广州分行人士证实，该系统已从2009年11月起试运行，2010年正式运行。商业银行人士指出，对于取款“职业背包客”等避开银行监管的非正常资金流动，该系统将起到一定防范作用。

    系统早已试运行

    本报昨天从可靠渠道了解到，目前该系统由人行广州分行率先运作，尚未在全国范围铺开。而从去年11月起，广州各商业银行已开始按要求上报数据。单个账户单月单边现金流进或流出500万元或以上的，各商业银行就上报人行。然后，人行对该账户持有人在各个商业银行的信息进行汇总，如果该人士所持账户累积资金进出达到反洗钱法所规定的相应标准，人行将联合公安、工商等进行调查。

    对此，人行广州分行分管反洗钱工作的副行长徐诺金向本报证实，该系统确已开始试运行，并将从今天起正式运行。

    至于500万元的上报标准，一家上市银行广州分行核规部负责人分析，是根据地域经济以及过往监管经验确定的，是一个合理的临界标准。

    该负责人告诉本报，非现金流动在银行体系中一般有迹可循，也会留下记录，比较容易监管。由此，大量的“黑钱”喜欢通过现金方式流动，比如广东地区曾几度出现的职业取款背包客，就是资金持有人获取多个身份证件，雇人在银行开若干账户，化整为零。而取款时，又雇若干人手，即职业取款背包客，持卡到ATM机取款，以此逃避银行监控。

    而上述系统，则将对上述现象起到一定的监管作用。该负责人分析，当职业取款背包客取出的大量现金流入到少数几个账户时，就能被发现。

    反洗钱将有实质性措施

    跟上述系统相配合的，还有客户身份识别系统和客户风险等级划分系统。前述某上市银行广州分行核规部负责人告诉本报，以前述职业取款背包客为例，当这些人在银行开户时，就应进行身份识别，并且做到跟踪监控。此外，过于频繁的资金变动，也会纳入风险识别系统进行监测。

    央行、反洗钱工作部际联席会议日前发布了中国首部反洗钱战略，确定了构建反恐融资网络等行动要点，彩票、支付清算等非金融业被纳入监管，并将全力追偿境外犯罪资产。商业银行人士接受本报采访时认为，该战略是规划性的，预计接下来将有实质性措施。