http://www.zdnet.com.tw/pr/0,2000088982,20137905,00.htm
[以下内容完全由厂商所提供，不代表 ccamls 复旦大学中国反洗钱研究中心的评价和立场]

　　针对各产业需求 SAS提供全新的防诈架构系统
　　
　　由于近来因股市及房市的重挫及消费者信心的丧失，导致严重的经济衰退，及犯罪诈骗活动的增长。各银行业、保险业及政府机构都担忧层出不穷的各项诈骗案件。为了有效防止诈骗，各企业机构必须透过建置多重帐户及系统以增强监测客户的交易行为。全球商业分析 (Business Analytics)市场领导者SAS应客户需求特别推出崭新的SAS防诈架构系统(SAS Fraud Framework)。这项架构系统包含支持侦测，警讯发布，警讯管理及个案管理等功能，同时拥有新推出的SAS小区网络分析方案(SAS Social Network Analysis solution)。
　　
　　“根据我们2009年针对全球银行业趋势，策略及技术方面的研究，分析报告指出，诈骗及风险相关的管理已成为全球经济环境中，各机构首要的行动指标” Jim Eckenrode，TowerGroup银行及付款研究总裁指出。“由于不断增加的法规及变化快速的诈骗手法等因素综合，我们预计银行业将投入更多防范诈骗及风险解决的投资。”

　　为了提供全方位侦测诈骗风险，SAS防诈架构系统具有侦测、警讯及个案管理功能以降低诈骗风险及举发诈骗者功能。本架构包含许多技术以防止、侦测及调查诈骗，如企业法规，异常现象侦测，预测模式及小区网络分析。本系统的特点是协助侦测及防止单纯企业型或交叉管道企业型诈骗，各企业可以利用本架构系统协助提高诈骗侦测率，减低误判性，以及简化调查资源。

　　健保服务公司(Health Care Service Corporation - HCSC)多年来有效的利用SAS®企业数据采矿系统(SAS® Enterprise Miner™)反诈骗程序来储存及分析数据。“我们自四项计划中储存了多年数百亿笔有关索赔案，提供者、会员、团体、帐户及产品的数据，”HCSC企业信息经理 Kyle Cheek表示，“SAS的整合平台，成功的协助我们准确办识诈骗行为。我们也不断寻求更新及有效的方式打击诈骗。”

　　SAS®小区网络分析系统(SAS® Social Network Analysis)

　　SAS小区网络分析系统是在系统架构中的一项新颖的软件功能，以超越交易及客户观点的方式协助调查员侦测及防堵诈骗，藉由共享地址、电话号码、员工、帐户所有人，及其他重要交易等数据进行分析所有网络内部的相关活动及关系。本系统所提供的接口可以快速提取客户明细资料及相关的群体及网络，以迅速核定个案及更佳的档案制程。这项独特的网络综观接口协助调查员更清楚的了解网络链接，发掘以往无法找出的相互关系，进而采取更有效的调查。除了侦测及风险评分，调查团队可以检视相互关系的具体全貌，包括被现行法规标记的个人，异常侦测或预测模式。

　　有了SAS小区网络分析系统，可以发现某些隐藏看似无关紧要的相互关系，事实上确是一种诈骗行为，这套软件除了用于诈骗侦测及防堵外。电信业及银行业更可利用网络分析加强了解客户行为，而为新增与既有客户提供更佳优惠方案。有利于加大与同行竞争者的差距，创造利润和建立客户忠诚度。
警讯及个案管理能力

　　SAS防诈架构系统中的警讯及个案管理功能可视为整个架构的中枢神经系统，将提出的警讯适切地连结到发生的时间和地点。
警讯管理方案负责接收侦测警讯建置过程的结果，根据警讯规划出一项短期解决方案。该功能由多重监测系统进行结合警讯，和共同当事者(索赔人，提供人等)相联结，也为调查员提供特定受益人风险更完整的全貌。附属功能包括︰

　　• 计算风险︰警讯管理系统依据该项行为特性为每一项建置警讯设定风险分数。
　　• 警讯优先︰风险分数提供调查员安排风险活动的优先级以提高效率，增强侦测及降低损失。
　　• 任务安排︰机构可以由使用者依据法规及需要，自动指定警讯任务给不同调查员或分析员。

　　2009年3月开始，SAS防诈架构系统可针对不同行业的特定需求设计系统以防堵诈骗，包括银行业，保险业及政府机构。此一架构系统，如使用SAS反洗钱 (SAS to fight money laundering) 和诈骗管理 (fraud management)，也是SAS为了协助客户对抗诈骗和金融犯罪所作的最新投资。

　　• 针对银行产业︰SAS防诈架构系统提供先进的诈骗侦测，广泛洞悉以管理可疑活动报告(Suspicious Activity Report – SAR)，增强运作效率以减低诈骗损失。藉由SAS精准的定位及分类诈骗损失，银行得以采取二度损失的防范措施，SAS架构可以应用于不同型态的银行诈骗如︰内部、第一人、第三人、电汇、支票交易、支付、银行卡、提款机及贷款等。这项整合自动过程及管控协助银行针对揭露的诈骗，获得更佳快捷的详情，进而采取必要措施以降低风险和防堵损失。
　　• 针对保险产业︰SAS防诈架构系统侦测及防堵各企业投机和有组织的诈骗索赔。反诈骗分析引擎使用一项综合技术将每一笔索赔案设定诈骗分数，在索赔的过程中评估该索赔案是否为诈骗的可能性。针对可疑个案建立警讯以转交特别调查单位。透过这项整合诈骗风险的观察，保险公司可以降低诈骗风险，减少损失调整费用及增强竞争性。
　　• 针对政府单位︰SAS防诈架构系统可适用于不同的政府机构-侦测范围如医疗保险和就医济助的补贴方案，采购卡诈骗，围标，及恐布组织财务等共谋型诈骗。SAS协助政府办识隐性侦测模块或索赔进行过程的异常现象以更迅速侦测出诈骗，同时在支付前办认可疑索赔，避免耗费时力的请求返还程序。在税务范围，SAS防诈架构可以协助追偿拖欠税款，透过办识税务审核目标及渎职编文件员的方式，增强督察员的效率。