2011年07月25日01:18正义网-检察日报

    由浙江省台州市检察院提起公诉的曾焕杰、陈明松、曾碧强等18人特大电信诈骗案，日前在该市中级法院开庭审理。此案由公安部督办，该省高级法院指定台州市中级法院审理。由于案情复杂，法院未当庭宣判。

    长达7万余字的起诉书显示:这个特大电信诈骗集团组织严密，分工明确。从2009年6月到8月，该团伙成员打出数千个诈骗电话，300余人上当受骗，涉案金额近2200余万元，被害人遍及浙江、广东、四川、北京等20余个省市。

被害人:接电话后把钱全部转入“国家安全账户”

    2009年6月16日，上海市长宁区王女士接到一个语音电话，称她的电话已欠费，提醒她如果有疑问可以按“0”键转人工服务。王女士随手按下“0”键，接电话的是位女士，她称王女士在昆明的一部固定电话欠费。王女士听后惊讶地说:“不可能，我从来没有去过昆明，怎么可能欠费。”对方又把王女士的姓名和身份证号准确地报了一遍，王女士听后有点儿相信了。此时，电话另一端的那位女士连忙叫王女士不要着急，称帮她把电话转接至昆明市公安局报案。

    王女士随即听到一名自称“张警官”的男子接电话。“张警官”称有人冒用王女士的身份证在银行开了一个账户，涉及洗钱、受贿，叫她把账户里的现金全部打到“国家安全账户”中以证清白。王女士半信半疑，“张警官”告诉她可以拨打114，查询来电是否为昆明“公安局”的电话号码。王女士查询以后，彻底信了。对方还告诉她，查验后如果发现不是黑钱，下午5点钟，他们就会将钱全部打回到她的账户。

    王女士随后把家中24万元存款全部转到对方指定的“国家安全账户”。事实上，这笔钱几分钟后就被曾焕杰在台湾以网银转账方式转走。

“车手”:负责转账、取钱

    今年34岁的曾焕杰是台湾人。“经人介绍我认识了一个叫阿东(已在台湾落网，当地警方正在处理)的人。阿东叫我帮他在ATM机上取钱，还有报酬，我同意了。每天我们几个人开着车到处跑，有时在台中，有时在桃园，有时在苗栗、台北等地。我只是一个取钱的‘车手’，后来才知道阿东是专为诈骗集团提供取钱服务的老板……”曾焕杰解释说，“车”，在台湾就是“诈骗”的意思。

    通过警方的侦查笔录和公诉人的审查，这个电信诈骗集团的作案过程清晰呈现出来:第一步，先由诈骗集团的老板“收集”内地银行账户，把账户交给“取款小组”，这些账户被称为“水车”，就是所谓的“国家安全账户”。

    第二步，分布在台湾、泰国、马来西亚等地的团伙成员租用网络服务器和电话改号等服务，伪装成国内的电信、公安、检察院等单位电话，实施电话诈骗。这种团伙被称为“水桶”，头目代号“桶主”，打电话的成员被称为“桶仔”，他们负责将被害人的钱骗入“水车”。

    第三步，进入“水车”的钱马上被化整为零，分散转移到其他账户中，然后由“车手”持银行卡到就近的ATM机上提现。整个过程环环相扣，紧密合作，最终把骗取的赃款转化为无形。

    曾焕杰供述说:“当被害人将钱存入‘国家安全账户’后，我们就在台湾进行‘网转’。”

“桶仔”:拨打诈骗电话并冒充“警官”等公务人员

    充当“桶仔”的陈明松负责为电信诈骗人员安装、维护用于诈骗的电话、电脑、网络线路等设备，并负责与被害人通话。陈明松告诉办案检察官:“是阿东把我介绍到泰国，在一个叫大金(已在台湾落网，当地警方正在处理)的人手下打电话诈骗的。”

    2009年5月24日，陈明松来到泰国，开始帮大金调度网络线路、电话等设备并进入运营，其任务是发语音电话到中国内地的电话上。语音内容为:“你的电话欠费2469元，请尽快去缴费。要是不清楚，请按9或0，客服人员会帮你查询。”据陈明松交代，接电话的人中二成会按9或0，这样电话就转接到境外诈骗集团了。

    陈明松还负责接听“二线”电话，充当类似“张警官”的角色。在诈骗团伙中，“一线”是冒充电信局客服人员的电话，“二线”是冒充公安民警的电话，“三线”是冒充检察官的电话。通常情况下，陈明松会冒充公安民警告诉被害人电话欠费，且因为对方身份泄漏，“不法分子”利用其身份洗黑钱，账户已不安全，要求赶紧将所有存款转存至“国家安全账户”。

非法网络运营商:改号软件可以任意改变电话号码

    曾碧强为诈骗团伙提供网络电话群呼平台及日常技术维护，帮助实施诈骗活动。网络电话群呼平台在电信诈骗活动中扮演着重要角色。诈骗分子要实施电信诈骗，首先要拨通被害人的电话，让接听者接起电话后听到一段“电话已欠费”的语音，诱导其与诈骗分子通话，这样诈骗行为才能继续下去。但一个一个的人工拨打电话效率太低，曾碧强提供的就是能同时自动拨打许多电话的网络电话群呼平台，能够进行大范围的诈骗。

    被害人接到的“电信局”、“公安局”、“检察院”等单位的电话，实际上用的都是同一根电话线路。接听的人按语音提示按下电话键，电话通过回拨线路回到网络电话服务器，这样就实现了诈骗团伙的话务接线员与被害人之间的通话。曾碧强通过提供网络电话群呼平台，非法获利50万元。

案后反思:防骗网络需要全社会共同构建

    “这类犯罪多为境内外勾结连锁作案，隐蔽性很强，打击难度也很大，落网的往往都是一些处于犯罪集团外围的犯罪分子。”台州市检察院办案检察官认为，除了本案中的电话诈骗方式外，不法分子经常使用的手段还有:冒充国家机关工作人员电话通知领传票、汽车退税、低价销售商品等。对付这类骗局最简单有效的办法是:不予理睬，及时挂断电话或报案。

    电信诈骗高发，也暴露出手机实名制、银行卡监管、公民信息的隐私保护等社会管理问题。浙江省公安厅刑侦总队副总队长聂展云说:“不法分子之所以能将电话号码设置为任意地区的公安、法院、检察院和其他政府机关的电话，与全国10余个省市的数十家非法通信线路服务商有着密切联系。”

    中国农业银行台州分行一位负责人认为，个人银行结算账户是诈骗资金的落脚点及“清洗”犯罪所得的主要途径，商业银行做好客户身份识别、身份资料及交易记录保存、可疑交易分析、反洗钱工作宣传等工作，就能有效保护银行与客户利益，并可在被害人划转被骗资金的关键时刻提出警示，对防范此类案件起到事半功倍的作用。