2010年10月30日 11:11:50 　来源： 新华网

    新华网重庆１０月３０日专电 记者近日从人民银行重庆营业管理部获悉，重庆市公安机关最近对一起巨额金融诈骗洗钱案侦察终结并移送检察院起诉，这是重庆市首例以金融诈骗犯罪为上游犯罪起诉的洗钱案。

    据人民银行重庆营业管理部反洗钱处处长赖跃华介绍，从重庆看，当前洗钱犯罪出现四大新特点：一是洗钱方式呈现多样化。二是洗钱渠道主要以金融机构为主。三是利用他人账户或冒用他人名义进行洗钱。犯罪分子在资金交易或财产登记时，通常都是冒用他人名义进行实名开户、交易或登记。四是洗钱犯罪呈现专业分工协作化趋势。从已侦破案件看，出现了专门利用他人身份证办理银行卡并通过互联网贩卖银行卡的犯罪嫌疑人。

    那么，普通市民应如何避免掉入洗钱陷阱？对此，赖跃华提醒，市民可从以下三方面来防范洗钱陷阱。首先，妥善保管好自己的银行卡、银行账户、股票账户、保险单据、身份证件等相关证件资料，不要轻易交给不熟悉的人或出借给他人使用，以避免被洗钱分子所利用或者被卷入洗钱犯罪活动中去。其次，到金融机构办理业务时，应积极配合完成“出示身份证件、如实填写身份信息、回答工作人员合理提问”等，进行客户身份识别。最后，减少现金使用，尽可能使用银行卡或者银行账户进行交易，尤其是在大额资金支付时不要使用现金，这样既不安全，又不方便，也容易引起金融机构怀疑。