2010年07月07日 17:07  来源：一财网

    在今天上午举行的“2010年中国金融机构反洗钱操作实务研讨会”上，长期从事经济侦察工作的上海市警察协会副秘书长沈洁在做“严重经济犯罪的洗钱途径”报告时称，目前的反洗钱工作繁重，但价值较高，“开创了各行业合作起来控制犯罪的局面，结束了法律部门单打独斗的局面”。这位负责人称，目前的严重经济犯罪与洗钱关系密切，且主要呈现为六大特征。”

    这位负责人介绍，这六大特征分别是：一，异化升级加快，针对目前的法律与监管。二，网络利用泛化，信息资源的充分利用。三，专业分工精细，市场联系的表见共犯。四，犯罪主体多元，犯罪利润吸引全球与传统竞争。五，作案跨度拉大，连锁式或供应链式的地域分工。六，顽强成瘾难治，代际传授和地区传播能力增强。

    她今天上午称，就当前严重经济犯罪的主要种类看，主要分金融类、财税类和职务类这三大类。在金融类中，主要包括针对国家与金融机构的假币、客户资金与信用卡诈骗；针对民众的非法集资、非法投资服务及其诈骗。在财税类中，包括虚开增值税发票、假发票和逃税行为，走私、骗取出口退税。在职务类中，包括各类机构中的侵吞、挪用和贿赂。

    “目前洗钱的途径与方式基本可分为跨境洗钱和境内洗钱。”她说，在跨境洗钱方面，包括地下钱庄（含其他非法金融公司）、以货物出口方式和个别交易。在境内洗钱方面，主要包括四类方式，即银行卡、第三方支付平台、专业贴现套现转帐机构和借道服务型犯罪。

    在提升针对洗钱的监管有效性方面，这位负责人表示，要强化金融机构的自主识别能力、提高相关分析报告的情报价值。同时，关注金融机构营业大厅的异常客户、收集保全各类痕迹素材、加强对网络银行的异常交易监测以及提高可疑交易报告的时效性，并提出有针对性指导监督的设想。