2010年04月30日 06:57:00  来源：华龙网-重庆日报(重庆)

    至目前我市以洗钱罪被追究刑责的判例已有7个，列全国之首

    华龙网讯 昨日，来自人民银行重庆营管部的消息称，一条职业化、专业化的洗钱链条正悄然成型，截至目前，重庆以洗钱罪被追究刑事责任的判例已有7个，在全国20个洗钱罪判例中占30%，名列全国之首。

    “你的电话已欠费2000元，请你立即缴清话费。”也许许多市民，都接到类似的欺诈电话，然而你想像不出，这样的欺骗，已经形成了一条责任分工明确的洗钱链。

    去年我市破获了一个台湾洗钱团伙。据悉，诈骗团伙以台湾人为首，团伙分支部分在泰国等国家拨打诈骗电话，通过电话欺诈群众，在中国大陆境内组织东莞、沈阳、杭州、桂林等地取款团伙提取赃款后，转汇入厦门团伙账户，再由厦门团伙通过地下钱庄将赃款汇往台湾。

    该犯罪集团内部分工细致，一部分是在台湾地区负责组织策划的幕后指挥组，负责指挥境外打电话。一部分是境外打电话组，专门负责拨打诈骗电话，并通过网络指定特定的电话号码显示在被诈骗人电话上，以“电话欠费”或其他理由，诱骗受害人将款转入涉案账户。此外，一部分专门负责提取赃款、并分别存取不同的账户。

    “传统的洗钱模式显得无处藏身，一条职业化的犯罪工序得以成型。”人民银行重庆营管部反洗钱处负责人称，目前已出现专门提供身份证件、专门代办银行账户或开卡，以及专门负责存钱取款和帮助“过账”的犯罪团伙。从职业区分上看，洗钱犯罪活动还出现了专门提供法律咨询服务以规避法律责任的律师、提供专业支持协调资金划转以规避反洗钱对可疑资金的监测的金融从业人员等。比如，重庆一涉黑案中就有一商业银行高管参与提供洗钱技术支持。

    据重庆营管部有关人士称，从目前我市已侦破的洗钱犯罪案例看，犯罪分子主要通过以下名义洗钱：利用银行卡号或银行账户转移犯罪资金洗钱，有通过购买理财产品和投资收益性保险产品洗钱的，有通过信托方式掩饰非法收入的；有通过黑社会放高利贷洗钱的，有利用他人名义购买不动产洗钱的，有通过虚构交易或虚设股权转移财产并掩盖犯罪收益的，有以投资分红方式掩饰、隐瞒受贿资金的等多种方式洗钱。

    从洗钱渠道来看，通过金融机构洗钱是洗钱犯罪的主要方式，其中银行、证券、保险、信托等金融机构依然是反洗钱工作的主战场。特别值得一提的是，为掩饰洗钱目的，犯罪分子在资金交易或财产登记时，基本不以本人名义进行实名开户、交易或登记，而是借用他人名义进行。

    数据显示，截至去年底，重庆营管部提交可疑交易报告259份，涉及金额125.9亿元人民币，在协助打黑除恶专项斗争中发挥了积极作用。

    重庆营业管理部提请广大市民及金融机构客户,目前市内相关部门已着手大力打击反洗钱犯罪，重点是地下钱庄,并对现金交易明显的行为实施监控。

    重庆营业管理部建议市民:要妥善保管好自己的银行卡、银行账户、股票账户、保险单据、身份证件等相关证件资料，不要轻易交给不熟悉的人或出借给他人使用；不要通过地下钱庄等非正规渠道办理汇兑业务。