2010年7月19日 17点39分  来源：中国金融网

　　今年以来，工商银行北海分行通过采取“四抓措施”，稳步提升外汇反洗钱操作风险防范能力，进一步防止违法犯罪分子利用银行国际支付结算进行洗钱，有力维护正常的金融秩序，取得良好效果。

　　首先，该行坚持抓好外汇反洗钱内控制度建设。该行通过不断强化内部管理机制，认真执行《中国工商银行北海分行反洗钱实施细则(试行)》、《中国工商银行北海分行大额交易和可疑交易报告管理实施细则（试行）》等规章制度，不断优化作业流程，疏通信息渠道，强化系统管理，并利用现代信息技术，创新识别手段，多途径发现和识别可疑交易，并建立谨慎完善的外汇反洗钱内控制度，将反洗钱内控制度的落实和执行情况纳入常规检查，分层次、有重点地开展外汇反洗钱专项检查或抽查活动，并把相应的责任逐一分解到营业网点经办人员，把工作与日常业务综合考核时把这方面的工作一起，确保各项外汇反洗钱内控制度得到有效落实和执行。

　　其次，该行认真抓好外汇反洗钱岗位人员落实。该行配备熟悉外汇业务处理流程和相关报表系统的操作的工作人员，专职负责外汇反洗钱报表的编制和报送、设立外币大额和可疑国际结算业务登记簿，对大额和可疑国际结算业务进行逐笔登记、建立反洗钱工作档案、专卷保管中心所有外汇反洗钱资料，在基层工作中筑好第一道外汇反洗钱防线，从根本上杜绝多报、漏报、错报、迟报的情况发生，消除在操作方面的风险隐患。

　　再次，该行积极抓好外汇反洗钱宣传和人员培训。一方面，在外汇业务专柜摆放外汇反洗钱宣传资料供客户取阅，并制作外汇反洗钱宣传栏，提醒客户远离外汇洗钱活动，增强客户外汇反洗钱意识。另一方面，对反洗钱工作人员进行培训。通过NOTES内部网、专业会议和黑板报宣传，组织开展工作人员系统学习外汇反洗钱业务法规和行内相关规定。国际业务反洗钱人员

　　最后，该行强调抓好外汇反洗钱工作日常监控。在日常工作中，该行认真按照外汇业务反洗钱的规定对每笔业务所涉及的客户进行身份识别，对业务代理人也不例外。尤其对来自高风险地区的外汇汇入款和汇往高风险地区的汇出款，着重对收付款人的调查。对总行下发的黑名单客户进行整理，特别关注与黑名单客户有关联客户的业务处理，并建立黑名单报警处理系统，一旦发现黑名单客户，及时的向上级反洗钱主管部门报告。