+更多
专家名录
唐朱昌
唐朱昌
教授,博士生导师。复旦大学中国反洗钱研究中心首任主任,复旦大学俄...
严立新
严立新
复旦大学国际金融学院教授,中国反洗钱研究中心执行主任,陆家嘴金...
陈浩然
陈浩然
复旦大学法学院教授、博士生导师;复旦大学国际刑法研究中心主任。...
何 萍
何 萍
华东政法大学刑法学教授,复旦大学中国反洗钱研究中心特聘研究员,荷...
李小杰
李小杰
安永金融服务风险管理、咨询总监,曾任蚂蚁金服反洗钱总监,复旦大学...
周锦贤
周锦贤
周锦贤先生,香港人,广州暨南大学法律学士,复旦大学中国反洗钱研究中...
童文俊
童文俊
高级经济师,复旦大学金融学博士,复旦大学经济学博士后。现供职于中...
汤 俊
汤 俊
武汉中南财经政法大学信息安全学院教授。长期专注于反洗钱/反恐...
李 刚
李 刚
生辰:1977.7.26 籍贯:辽宁抚顺 民族:汉 党派:九三学社 职称:教授 研究...
祝亚雄
祝亚雄
祝亚雄,1974年生,浙江衢州人。浙江师范大学经济与管理学院副教授,博...
顾卿华
顾卿华
复旦大学中国反洗钱研究中心特聘研究员;现任安永管理咨询服务合伙...
张平
张平
工作履历:曾在国家审计署从事审计工作,是国家第一批政府审计师;曾在...
转发
上传时间: 2010-01-11      浏览次数:1857次
高息作饵3年非法集资600万
关键字:非法集资

2010年01月11日 04:06  来源:大江网-新法制报

 

    核心提示

 

    一男子承诺高额利息,向多名朋友借钱做煤生意。起初生意做得顺利,有借有还,再加上高额利息的诱惑,他总是能轻而易举地从朋友手中借到大笔资金。久而久之,他便开始玩起了“寅吃卯粮”的把戏,不断地“拆东墙、补西墙”。短短3年时间,该男子非法集资近600万元。2009年11月12日,九江市公安局经侦支队经过深入调查,成功破获这起特大集资诈骗案。

 

    全身名牌男子被好友扭送公安局

 

    “我们被他骗了,他早就不做煤生意了,还一直让我们借钱给他,现在别说利息,连本金都打了‘水漂’。”2009年11月12日,两名男子拉着一名中年男子来到九江市公安局经侦支队报案。经询问,两名报案的男子分别叫干某和刘某,是当地个体经营户。他们二人指着被扭送的中年男子,称其非法集资,诈骗了他们上百万资金。

 

    在干某和刘某报案的过程中,中年男子始终一言不发,对二人的“指控”没有作出任何解释。民警询问了解到,该男子姓曾,今年36岁,彭泽人,原是九江某公司的一名普通工人,与报案人干某、刘某是多年的好朋友。眼前的曾某全身都穿着名牌,还开着一辆高档进口轿车,他非法集资诈骗行为是否属实?民警立即受理此案,并对此展开了调查取证。

 

    做煤生意“发迹” 普通工人成“煤老板”

 

    经民警调查了解,2006年12月,在九江某公司做工人的曾某,平时注意到该公司生产线上需要大量煤,觉得这是一个赚钱的机会,便四处托人联系煤生意。期间,曾某想起有一个关系较好的老乡周某在九江市做生意,人脉相对较广,于是曾某便找到他请他帮忙介绍认识煤老板。经过一番周折,曾某认识了一名来自安徽的煤老板丁某,双方约定由丁某出资,曾某负责打通公司“关节”,将丁某的煤引进该公司,从中赚取差价。

 

    起初,曾某用这样的方式将煤生意做得很顺利,经济状况得到了很大改善,开始穿名牌、带名表、出入高档消费场所,还开起了高档轿车,平时在外花钱十分大方,成为了朋友圈中名副其实的“煤老板”,一时间风光无限。

 

    连本带息按时还 取得朋友信任

 

    2007年2月,曾某突然找到曾帮他联系煤生意的周某和干某两人称:“现在做煤生意很赚钱,我不想帮人牵线搭桥,想自己投资做,但手头上的钱不多,你们能不能借些给我?我可以给你们10%的月息。”见曾某近来经济状况突然的改善,干某和周某并没有怀疑过曾某赚钱的能力,加上高额利息的诱惑,两人各借了10万元给曾某。

 

    第二个月,曾某就连本带息还了干某11万元,并付了1万元利息给周某。没过多久,曾某又陆续找到两人借钱,考虑到曾某有借有还,觉得他是个守信用的朋友,便十分爽快地又借了几笔钱给曾某做煤生意。到2007年底,曾某连本带息将钱全部还清,单是干某除去本金,还获利5万余元。

 

    通过这几次借钱、还钱过程,曾某更加得到干某和周某的信任,他们在朋友圈中逢人就夸曾某不仅会赚大钱,而且讲信用。当曾某向其他朋友借钱做生意时,干某和周某甚至会在旁帮忙说好话。

 

    资金链断裂 东窗事发被批捕

 

    2008年至2009年9月间,曾某利用在朋友圈中树起的口碑,继续以做生意的名义向干某、周某、陈某、刘某等人借钱,并许诺分别给以5%、10%、15%不等的高额月息。殊不知,此时的曾某早已没有做煤生意,完全靠借来的钱维持平日高昂的花费。

 

    据曾某交代,他见自己每次都能轻而易举地从朋友手中借来大笔资金,便干脆不再投资煤生意,而是直接用这些钱吃喝玩乐。为了能形成一条资金链不间断地供自己挥霍,曾某便开始玩起了“寅吃卯粮”的把戏,采取用后面借的钱,还前面到期的钱这种手段,不断地“拆东墙、补西墙”,维持朋友们对他的信任。

 

    截至案发,曾某向干某等7人共计借钱近600万元。办案民警介绍,曾某将非法集资的钱用于支付高额利息近500万元,其余资金被曾某吃喝玩乐挥霍一空。

 

    目前,犯罪嫌疑人曾某已被正式逮捕。