2010年3月10日 16：24  来源：中国金融网

    工商银行菏泽分行在反洗钱工作中，以贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》和人行、总省行有关反洗钱规定为基础，以完善反洗钱工作机制为切入点，通过“五个强化”，将反洗钱工作推向深入，获得人民银行反洗钱自律评估最高的A级单位评级。

    一是强化组织领导。分行成立了反洗钱工作领导小组，行级领导任组长，领导小组办公室设在内控合规部，并设立各专业反洗钱小组。各支行相应成立了相应组织，市行各专业反洗钱小组共配备5名兼职人员，全市46个营业网点全部设置了兼职甄别柜员，每个支行明确了主报告人和报告人，负责重点可疑交易报告工作。

    二是强化思想认识。通过内控会议、反洗钱联席会议、内控合规简报等多种形式，向分行有关部室和各支行传达上级行反洗钱工作精神，从思想上要求全辖员工高度重视反洗钱工作所面临的严峻形势，充分认识反洗钱工作的重要性，保证反洗钱工作有序开展。

    三是强化规范操作。全面贯彻“了解你的客户”的工作要求，要求甄别柜员在判断、甄别可疑数据、大额交易可疑数据时，做到“五个必须”。即：必须做到熟练掌握十八条可疑标准；必须做到分析大额现金汇款可疑数据；必须做到分析高风险地区往来可疑数据；必须做到分析风险等级划分后高风险客户资金交易数据；必须做到有合理理由认为有洗钱可疑的，及时上报上级行反洗钱部门。

    四是强化宣传培训。分行统一印制反洗钱宣传材料，全市统一出动宣传人员走向社会散发，使更多的社会公众了解反洗钱基本知识和重要意义，达到了预期目的。同时，把反洗钱培训工作列入工作日程，向各支行下发了《人民银行反洗钱工作文摘》，聘请市人民银行专业人员进行反洗钱知识视频培训，组织全行反洗钱知识测试，将反洗钱工作纳入对支行的考核等，提高了反洗钱工作人员的知识和技能。