2010年5月5日 13：57  来源：中国金融网

    今年来，工商银行湖南城步支行切实坚持“业务发展，内控先行”的经营理念，坚持以落实案件防范责任制和内控案防长效机制为重点，多管齐下抓业务操作风管理、视频“四定”、员工思想行为动态管理、反洗钱、安全保卫等内控案防措施的落实，不断提高全行内控案防工作水平，进一步提升风险防范能力。

    一是以落实党风廉政建设责任制为重点，继续坚持教育、制度、监督并重，惩治、预防有机结合，突出管理人员表率作用发挥和作风改进，突出源头治腐各项制度的执行。该行成立以行长为组长、纪检委员为副组长、各行级领导和部门负责人为成员的“落实两个责任制”领导小组。并紧紧围绕“两个责任制”工作目标，将党风廉政建设和案防工作任务、职责分解到部门，落实到岗、责任到人，实行行长与分管行长、分管行长与部门经理、与一线员工层层签订《党风廉政建设、案件防范目标管理责任书》及《安全保卫、综合治理工作目标管理责任书》，并将考核结果与责任人收入分配、评先、晋级、业绩考核挂钩。

    二是切实落实内控制度。坚持营业网点行级领导“案防包干负责制”和“跟班检查制”；坚持中层以上干部每月“案防履职报告制度”；落实“四定”责任人的案防履职；坚持案件防范“三会一查”制度，坚持每月组织召开内控工作汇报会、案件防范分析会和员工思想行为动态分析会，认真分析各专业各项制度执行情况，查找风险点和安全隐患，研究整改措施，督促落实整改，有效消除各类发案隐患。

    三是进一步加大对重要风险点的防控治理力度。加大重点环节监控，特别是对“8+3”风险点，U盾申领、预留印鉴卡片管理、银企对账、空白重要凭证管理等重点部位、重点环节、重点交易、易发差错环节和差错较多柜员进行重点监督。

    四是加强内控案防考核，进一步提高内控评价水平。年初将内控评价考核指标分解落实到各个部门，确定责任人，建立了严格的考核管理制度，借助内控综合评价平台，全面落实内部管理制度，完善内控案防机制，强化责任和整改，形成了“管理靠制度，办事讲规矩，决策依程序”的观念，操作风险防控能力得到进一步提高。加强“两个质量档案”考核管理，将员工的违规违章违纪和业务差错情况纳入员工业绩考核范围，与员工、管理人员的收入分配、评先评优、度考核挂勾，对全年无差错的综合柜员进行奖励。

    五是切实提高内控案防工作的紧迫感和重要性的认识，加强对员工不良行为的动态排查力度。提高职业敏锐性和洞察力，高度重视各类隐患和风险苗头的分析和整改。切实加大业务检查力度和深度，营业经理、运行督促员、部门负责人和分管行领导严格履行内控案防职责，切实把好事前、事中、事后监控关。认真开好员工思想动态分析会，通过日常了解、员工家访、个别谈话等方式全面了解和掌握员工动态行为，对于有不良行为动态的员工，及时向支行报告，确定帮教责任人，进行重点教育，消除案发隐患。

    六是加强案防教育，增强员工防范意识和执行规章制度的自觉性。深化“学规定、促发展”主题教育和案例警示教育活动，通过案例举一反三，做到警钟常鸣；利用晨会和周会、采职部室集中学习、自学和全行集中学习等形式组织学习内控案防管理办法和业务操作指南，使员工学会用制度保护银行、保护客户和保护自己，自觉抵制违规指令和规指操作，有效防范案件发生。