2009年11月12日 13点39分  来源：中国金融网 

    为切实防范和规避洗钱风险，确保反洗钱工作合规、有效开展，根据总、省行2009年反洗钱评估通知指示精神，按照总行《反洗钱客户风险等级分类暂行办法》要求，工商银行济宁市开发区支行及时组织人员，积极做好对客户进行了风险等级分类工作。

　 据悉，该行认真组织柜员学习了反洗钱工作的有关文件规定要求，不断组织前台柜员进行培训，加强对客户的身份识别工作，及时掌握客户的存款信息，严格推行客户存款实行实名制。要求各营业机构按照上级有关制度规定，充分运用联网核查公民身份信息系统功能，进一步规范客户身份识别工作，不断提高风险防范能力。支行风险管理部按照市行内控合规部的要求登陆反洗钱培训系统，下载培训课件组织各网点反洗钱岗位人员、前台操作人员到学习。培训人员达到全行全部柜员人数的95%。同时，规范企业及个人账户开户流程，确保留存信息资料准确完整。对5万元以上的大额现金收付，认真核验身份证件，进行身份核查；对大额转款认真审查，并做好身份识别工作，对工作中出现的新情况及时反映；在工作中严格操作规程，未发现用假证件办理业务的情况。按照总行《反洗钱客户风险等级分类暂行办法》要求，做好客户风险等级分类工作并严格按照等级划分标准区分报送。根据总行反洗钱客户风险分类标准，8月份起按规定进度开展了反洗钱对公和个人客户风险分类工作。目前对公客户1880户已完成了分类工作，对个人客户148,826户，也已完成了分类工作。