2010年1月25日 9：48  来源：中国金融网

    多年来，清水塘支行不断强化内部管理，在完善反洗钱工作机制、健全反洗钱内控管理制度、有效开展反洗钱工作组织与推动、宣传与培训的基础上，不断夯实反洗钱工作，扎实推进反洗钱工作的有序开展，确保了全行反洗钱工作的合规性、独立性、专业性和保密性，有效的提高了支行反洗钱工作效率和管理质量。日前，为进一步强化对辖区反洗钱工作监管，该行负责人、分管负责人根据上级行、银监部门对金融机构检查反洗钱工作通报。要求全行强化内控管理监管，夯实反洗钱工作基础，增强业务经营抗风险能力。

    一、领导重视，进一步提高对反洗钱工作的认识。全行要高度重视反洗钱工作机制建设，不断致力于强化反洗钱工作的管理体系。完善反洗钱领导机构，将反洗钱工作作为全行合规管理的基础工作加以部署落实。要全面负责落实全行反洗钱领导的日常工作，组织落实全行反洗钱领导机构的决定，向反洗钱领导机构报告相关工作情况，召集反洗钱部门联席会议等。为进一步推进全行反洗钱工作做到岗位落实、人员保证、职责到位。

    二、措施得力，促进全行反洗钱制度化、规范化。金融机构反洗钱职责，其核心就是建立反洗钱内部控制制度。为此，全行要坚持反洗钱工作制度先行的原则， 根据《反洗钱法》和反洗钱监管规章的要求，结合内部大额和可疑交易报告管理要求，调整和补充现行反洗钱岗位设置和职责，完善反洗钱考核措施，根据反洗钱工作的需要制定反洗钱工作要点，对反洗钱工作的基本原则、内控要求、组织分工、工作程序、岗位责任等问题做出全面、系统的规定。在大额及可疑交易报告、客户身份识别、反洗钱保密以及考核评价等方面形成全行一系列制度，规范全行反洗钱工作的开展。

    三、流程规范，促进反洗钱工作流程化、有效化。流程再造是做好反洗钱工作的关键。全行要在全面梳理流程环节的基础上，要结合全行内部控制和风险防范的要求，对业务流程进行合理补充和完善，采取集中管理、前中后台分离等多项举措，加强对重点环节的监控，促进反洗钱工作流程化、有效化。

    四、监督严密，加大反洗钱专项检查力度。采取日常检查和专项检查、现场检查和非现场检查相结合的方法加强对辖属机构反洗钱工作的监督检查力度，确保反洗钱工作制度的贯彻落实。同时要建立反洗钱定期自查制度，有针对性地进行自查自纠、查漏补缺，对检查中发现的反洗钱工作中存在的问题及时反映和限期整改。

    五、培训有力，提高从业人员反洗钱专业素质。 洗钱行为具有隐蔽性和复杂性的特点，要取得反洗钱工作成效需要一大批精通业务的从业人员。必须严格按照总行《内部控制评价》、《反洗钱规定》的条款内容，加强对员工的反洗钱业务技能培训。使一线员工知道自己在识别客户、保存和提供记录、记录和报告现金交易以及报告可疑交易方面所负有的责任，懂得如何甄别异常资金等。

    六、管理细致，严格责任追究。全行要把反洗钱工作作为日常检查和专项检查、现场检查和非现场检查常规工作来落实，加强监督。规范管理。对反洗钱工作落实不到位，监督不到位，将严格按照总行《员工违规处罚规定》进行责任追究，并纳入行长经营绩效考核。