2010年3月11日 9：57  来源：中国金融网

    2009年，工行镇江分行根据人民银行和上级反洗钱组织机构建设的有关规定，成立了对公反洗钱领导小组，设置了反洗钱岗位，制定一系列措施，并狠抓落实，取得了较好成效。

    该行的做法：

    一是及时上报大额、可疑数据。在对公反洗钱专业小组具体指导下，主要以反洗钱监控系统为依据，适时跟踪业务交易量，认真甄别、判断及时上报大额、可疑数据，全年共累计上报大额交易374笔可疑交易237吕笔，成功率达到98%以上，由于经过前期较长一段时期的培训学习，员工的反洗钱意识增加较决，上报数据量有了较大的改观，针对性较强，未有过多防御性数据产生，在内控合规部统一考核下也没有发生超期未报等不良事件。

    二是加强对公账户管理。为了更好地识别客户，遵循反洗钱“了解你的客户”的原则，对结存的对公账户档案资料，账户管理进行了检查，对未通过人行年检账户进行了清理，对公账户全面启用了带有防伪标识的新印鉴卡，对对公新开户审批权限进行了上收，全部采用系统集中审查授权方式进行，确保了开户资料的完赘性、真实性，开户手续的合规性，把好反洗钱第一道关口，为尽可能多地了解客户打下良好的基础。

    三是及时了解前台反洗钱工作状况。为了反洗钱工作更有序、深入地进行下去，运管部经常会同内控合规部下网点，采用询问、查看培训记录、系统操作、对大额和可疑等条款理解等，了解前台反洗钱工作状况，发现问题及时给予辅导和纠正，前台员工经多期培训学习、洗钱工作状况，发现问题及时给予辅导和纠正，经多期培训学习、强化考核，使前台员工担负起了反洗钱的重任。