2011-11-25 01:49 

http://www.shfinancialnews.com/xww/2009jrb/node5019/node5036/node5037/userobject1ai85253.html

　　上海公安、金融、通信、宣传等各部门将继续坚持打防结合、强化综合治理，坚决遏制电讯、金融诈骗犯罪的猖獗势头，为申城百姓创造平安祥和的社会生活环境。这是日前上海“利用电讯手段诈骗犯罪”综合防控工作会议上传出的信息。

　　银行：加大宣传严格“四问”今年以来，在沪银行业金融机构对于防范和打击电讯诈骗活动高度重视，通过开展形式多样的防范工作，有效地阻止了大量电讯诈骗案件的发生。

　　上海各金融机构结合银行业青年送金融知识“进社区、进园区、进郊区”的“三进”活动，把金融知识宣传与防范电讯诈骗宣传结合起来，以市民喜闻乐见的方式宣传防范电讯诈骗的方法。

　　同时，在日常柜面操作中，各银行严格落实汇款、转账“四问”要求，包括是否认识对方、为何转账给对方、是否要求转到对方“安全账户”、是否收到过警方防范宣传提示等，并请客户认真阅读、签署《银行柜面转账告知单》。其中，上海农商银行等机构还加大了大额转账业务的审核力度，除柜面确认以外，还要求当班负责人进行确认授权。另外，各银行加强大堂经理、保安工作人员等对边打电话询问操作步骤边转账客户以及老年客户等重点人群的巡视防护力度；建立防范工作奖励制度，并通过远程监控终端、暗访等手段对营业网点柜面员工和大堂经理落实“四问”等要求的情况进行专项检查，落实奖惩机制。

　　据不完全统计，今年以来，在沪主要商业银行成功劝阻电讯诈骗类案件800余件，挽回客户损失超过4000万元，相关工作得到了公安部门以及客户的充分肯定。

　　上海银监局纪委书记张荣芳表示，银行卡是电讯诈骗不可或缺的作案工具，任何一起电讯诈骗的组织和实施都与银行卡的开设、转账、取款密切相关。但当前银行借记卡的开设较为容易，部分人爱贪小便宜，有些人还干起了买卖借记卡的营生，易为不法分子所利用为其实施违法犯罪活动提供便利。为此，我们建议市公安局通过公安部协调人民银行和银监会，研究改进有关支付工具的规范管理与强化监管问题。一是如何在数据、系统大集中的前提下，限制同一客户在一家银行的借记卡开卡数量；开设超过限额的借记卡应予系统锁定，建立“黑名单”限制违规开卡人开户并注销其已办理的所有涉案银行卡；也借此督促商业银行科学发展，节约资源，克服粗放竞争。二是对网银转账统一设置限额保护功能，只有在本人亲自操作时才可以调增支付权限。三是对ATM机的每日转账上限应当有统一设置。四是银行向第三方支付转出金额的单笔和每日上限都应作出统一规定，即以局部的不便利、不效率，来换得总体的安全。

　　电信：技术支撑预防为先目前，中国电信上海公司投资100多万元开发建立的上海"防诈骗语音提示平台"，已正式上线运行。平台针对全市600万家庭固定电话用户，以"轮询播放方式"前后分别进行了三次普遍呼叫提醒，告知用户可能存在的诈骗风险。此平台还支持"精确提醒式"功能，可对国际IP电话呼叫行为进行智能识别，对于具有欺诈行为特征（如短时间内多次拨打连续固定电话号码）的电话呼叫实时跟踪，一旦判定为恶意欺诈电话，系统会在用户接到欺诈电话后，主动呼叫，播放提示语音，提醒用户前面一通电话可能为恶意欺诈电话。

　　截至今年9月底，这一平台共发起"精确提醒式"呼叫约717万次，有效地提醒用户防范可能存在的风险。

　　此外，电讯诈骗防范宣传工作得到了社会各界的积极响应。2010年，市教委在本市中小学和高校中开展了防范宣传教育活动，不仅提高了师生的防范意识，还通过"小手牵大手"活动，对其家庭成员起到了辐射作用；市妇联针对中老年妇女容易成为此类案件受害人群的情况，向其发放了5000份"出门看好手中包、识骗防骗要记牢"的防诈骗宣传卡套，也取得了良好的宣传效果。

　　公安：以打开路重拳出击从上海公安部门透露的情况来看，经过近几年各单位开展的大量防范宣传工作，2009年以来电讯诈骗类案件上升幅度得到一定控制。以往此类诈骗案件的被害人大多为中老年妇女，但由于诈骗手段层出不穷，尤其是搭建"钓鱼网站"、通过网络传输"木马"软件等利用互联网实施的诈骗案件增多，青壮年被害人也随之增多，在今年1至10月本市接报的网络诈骗案件中，20至39岁的被害人占总数的八成左右。另据有关数据显示，目前，次中心城区和城郊结合部地区已经成为案发的重点地区。

　　在打击破案方面，上海公安机关坚持以打开路、重拳出击，不断加大对此类诈骗犯罪的打击力度，每年开展贯穿全年的专项打击行动。同时，深入研究案件规律特点，建立了对此类案件的规范接报和先期快速处置等工作机制、沪台警方联合打击协作机制等，进一步提升了打击破案效能。据统计，2010年以来，共破获此类案件2602起，追缴、冻结赃款480余万元，抓获犯罪嫌疑人1189人。

　　上海市副市长兼市公安局局长张学兵强调，防范、打击利用通讯手段诈骗犯罪活动，是保障民生、服务民生的民心工程，也是保平安、保稳定、保和谐的重要举措。各单位、各部门特别是公安、金融、通信、宣传等部门要以更大的决心、更足的干劲、更实的措施，扎扎实实地组织好、开展好、落实好各项工作，切实做到"宣传不厌其烦、打击不遗余力、防范无微不至"，从根本上遏制此类违法犯罪行为。