当前较为活跃、危害较大的地下钱庄活动主要有三类，一是从事跨境资金汇兑；二是从事非法买卖外汇活动；三是非法从事资金支付结算业务。

对冲型地下钱庄：从事跨境资金汇兑活动，又称对敲型地下钱庄。主要是不法分子与境外人员相勾结，协助他人进行跨境汇款活动。此类地下钱庄出现较早，如2008年江苏省公安机关经侦部门办理的何某地下钱庄案中，犯罪嫌疑人何某在加拿大等地设立汇款中心，在境内以本人及亲属名义开设大量账户，为客户进行跨境汇款。

外汇兑换型地下钱庄：从事非法买卖外汇活动。不法分子在国内的外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇价。如在“8·12”特大地下钱庄案中，犯罪嫌疑人在广州、北京等地外汇黑市收购外币，然后再乘飞机携带至新疆乌鲁木齐市结汇后，将人民币汇回广州等地用于新一轮的倒卖外汇活动。

转账提现型地下钱庄：非法从事资金支付结算业务的地下钱庄。不法分子以非法获利为目的，通过设立“三无公司”（无实际经营地址、无从业人员和无经营活动），采取网上银行转账等方式协助他人进行非法支付结算活动。

此类犯罪活动操作手法简单、快速，迎合了一些不法分子非法转移资金的需要，2007年以来发案数量呈迅猛增长态势，成为目前最为活跃的地下钱庄形式。