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上传时间: 2020-09-19      浏览次数:417次
房地产成为洗钱的漏洞,德国颁布新规,中国人投资买房可行吗?

 

原创:大时代资讯V

 

根据德国相关部门发布的公告,2018年德国的洗钱案例为77252例,而在仅仅一年之隔的2019年,这一数字已经飙升到114914例。虽然金融机构是洗钱的主要交易场所,值得注意的是,非金融机构的洗钱越来越猖獗,虽涉及的金额没有金融机构那么大,但是案例增长的速度很快。

 

相关人士表示这些巨款可能大多是由于毒品生意,然后通过财产买卖等各种方式流入合法渠道。但是德国其实在资金流动的监管是相对比较严格的,洗钱行为仍然如此泛滥,根据研究表明,房地产领域也是德国洗钱交易中最重要的一部分,德国政府对此实施了整顿房地产行业交易的新规定。

 

德国打击洗钱

 

德国并没有禁止用现金进行房产购买,在人们的日常生活中,现金的使用仍然是最受欢迎的方式之一,而且这种方式本来自古到今都是合理的,但是有人就利用这一点进行买房洗钱。

 

相比非金融部门,金融部门仍然是洗钱的“主力区”,其实这并不能够说明非金融领域的洗钱行为可以忽略不计,恰恰是因为非金融部门收到监管的条件比较困难,可能还有更多非金融机构的洗钱活动没有被发现。

 

在德国发布的新规中,公证人包括律师承担的监管责任非常重大,如果投资者来自高风险地区或者全部用现金货币来进行交易以及交易价格明显偏离市场价格等,公证人都应该向相关部门进行举报。所以如果在房产购买的过程中出现一丁点涉嫌洗钱的苗头,公证人都有资格进行举报。

 

新规对中国投资者的意义

 

德国相关人员表示,其实对于市场资金管理这方面,德国已经做得相当严格,哪怕是接收了父母的巨额汇款,也要提供有力的书面解释,并且可能会收到银行的账户注销通知。

 

101日起即将发布的新规主要是针对一些地区的具有犯罪性质的组织,比如东欧和南欧的一些地区,因为对于这些地区而言,想要将现金带到德国是一件很容易的事情。但是对于中国投资者而言,影响可能并不是很大。

 

其实在德国的房地产领域,中国投资者占的比重还是很大的,而且由于新冠疫情等相关因素的影响,中国的投资者虽然不受到新规影响,中国人在德国买房不受影响,也不会增长投资。

 

德国将会在101日起开始执行的《反洗钱法报告义务-房地产》,中国在德国进行的投资都是相对比较安全的,即使德国推出了房地产整顿交易的新规,但是对于中国投资者以及中国投资市场的影响都是非常小的。其实新规可能对于德国房地产洗钱交易有一定抑制作用。但是不会完全堵住德国洗钱交易的漏洞。