+更多
专家名录
唐朱昌
唐朱昌
教授,博士生导师。复旦大学中国反洗钱研究中心首任主任,复旦大学俄...
严立新
严立新
复旦大学经济学院、金融研究院副教授,中国反洗钱研究中心执行主...
陈浩然
陈浩然
复旦大学法学院教授、博士生导师;复旦大学国际刑法研究中心主任。...
何 萍
何 萍
华东政法大学刑法学教授,复旦大学中国反洗钱研究中心特聘研究员,荷...
李小杰
李小杰
安永金融服务风险管理、咨询总监,曾任蚂蚁金服反洗钱总监,复旦大学...
周锦贤
周锦贤
周锦贤先生,香港人,广州暨南大学法律学士,复旦大学中国反洗钱研究中...
童文俊
童文俊
高级经济师,复旦大学金融学博士,复旦大学经济学博士后。现供职于中...
汤 俊
汤 俊
中南财经政法大学教授,计算机科学与技术专业工学博士,复旦大学理论...
李 刚
李 刚
生辰:1977.7.26 籍贯:辽宁抚顺 民族:汉 党派:九三学社 职称:教授 研究...
祝亚雄
祝亚雄
祝亚雄,1974年生,浙江衢州人。浙江师范大学经济与管理学院副教授,博...
高增安
高增安
复旦大学中国反洗钱研究中心特聘研究员,专事反洗钱与贸易领域的研...
顾卿华
顾卿华
复旦大学中国反洗钱研究中心特聘研究员;现任安永管理咨询服务合伙...
转发
上传时间: 2020-03-26      浏览次数:1031次
业内分析人士:区块链赋能反洗钱监管科技创新

来源:法治周末

 

区块链赋能 反洗钱监管科技创新

 

法治周末记者 仇飞

 

36日,央行深圳中心支行发布处罚信息,微信财付通被罚款40万元;227日,中国人寿保险泉州市中心支公司被央行福州中心支行罚款49万元;214日,央行挂出27例行政处罚,民生银行、光大银行、华泰证券三家机构共计被罚款5190万元……

 

这些机构受到处罚与其反洗钱不力有关,受罚原因主要包括未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等。

 

无论是对银行、保险等金融机构,还是对非银支付机构,反洗钱监管正在加强。监管机构如何强化反洗钱?不少业内人士给出的答案是,利用区块链、人工智能等新工具赋能监管科技创新。

 

323日,在中国互联网金融协会举办的“洗钱新风险与反洗钱新应对”培训会上,北京大学金融信息化研究中心主任陈钟指出,从目前各金融机构反洗钱机制来看,仍然存在着客户身份识别效率低、反洗钱工作信息化程度低、反洗钱监管成本高以及金融机构间相关数据不同步不共享等问题。

 

“将区块链技术引入金融机构日常身份登记验证、金额交易及检测审计环节中,可实现监管规则的数字化、自动化和智能化。区块链能变成监管者与受监管对象之间的共享数据记录库,打破组织之间的壁垒,从而减少监管者与受监管对象之间的监管摩擦并增进监管效果。”陈钟认为,引入区块链能实现部门数据按需即时共享,受监管对象的交易数据必须以一定的粒度和精度提供给监管者,以便履行监督和管理合规性义务。

 

据中国互金协会副秘书长何红滢介绍,根据疫情期间的风险防控形势,协会提示从业机构反洗钱部门主动作为,将反洗钱风险控制能力有效应用于当前的反欺诈工作中,切实维护金融安全和加强金融消费者权益保护。