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上传时间: 2020-02-14      浏览次数:528次
工行菏泽分行发布疫情期间反洗钱工作风险提示

来源:大众网

 

为贯彻落实党中央、国务院关于疫情防控工作部署,保障特殊时期反洗钱可疑资金监测各项工作平稳有序进行,工行菏泽分行按照人民银行济南分行《关于在疫情期间做好反洗钱监测调查工作,维护经济社会稳定的通知》《关于防范涉疫情电信诈骗洗钱的风险提示》要求,最大限度发挥反洗钱可疑资金监测在疫情防控期间对维护辖区经济社会稳定的重要作用,211日向各支行、各营业网点、分行各部室发布疫情防控期间反洗钱工作风险提示。

 

加强对涉及疫情的可疑资金监测。一是要求进一步加强对利用疫情实施诈骗洗钱犯罪行为(例如利用虚假出售口罩信息,或利用虚假铁路、民航退票信息等实施诈骗)的可疑交易监测,一旦发现相关线索,立即与分行和当地人民银行反洗钱部门沟通,并向公安机关报案。二是要求进一步加强对疫情期间非正常资金流动行为的监测,结合当前疫情防控特殊形势,深入分析潜在影响,一旦发现波及区域经济、社会稳定,形成潜在风险的苗头性问题,第一时间及时向分行和人民银行反洗钱部门报告。三是要求保障反洗钱资金协查工作,切实配合好疫情期间侦查、司法机关查处大案要案所必需的反洗钱数据查询,按要求及时反馈协查数据,保证质量,严格保密。

 

防范疫情电信诈骗洗钱风险。一是要求在交易模式上进行关注,对短期内分散转入,集中转出,或分散转入分散转出,交易时间分散,账户不留余额的重点监测分析。二是要求在交易工具上进行关注,对较多使用网上汇款、支付宝、微信转账等非柜面交易工具,部分备注有“捐款”、“口罩款”等关键字的,提高警惕,认真鉴别,重点审查伪装爱心捐款、虚假销售医用防护用品、新冠病毒特效药等信息。三是要求在交易地域上进行关注,对呈现跨地区、地域交易明显特点,收款账户的IP地址通常涉及国内传统电信诈骗高发地区,或泰国、菲律宾等国外电信诈骗高发地区的,按照高风险业务处理。四是要求在交易账户方面进行关注,对较多呈现收款项账户集中,汇款账户众多,且地域跨度较大的,开展综合分析及协查。五是要求在身份背景上进行关注,对收款账户的客户身份特征和职业属性与账户交易行为不符的,分析其模型显现和交易明细。

 

做好柜面和线上反洗钱工作。一是要求对非面对面开立账户、建立业务关系时,应做好客户身份识别及收益所有人的识别工作,不得松懈对制度规定的执行,要了解客户建立业务关系的目的、性质和交易背景真实性,避免被犯罪分子利用。二是要求一旦发现利用疫情实施诈骗洗钱行为的可疑交易,按照反洗钱工作要求中断交易、加强监测,过程中遵守保密原则。三是要求对发现涉嫌恐怖活动、外逃红通人员、联合国制裁名单、疫情诈骗等线索,分行反洗钱人员、网点反洗钱柜员及时通过反洗钱系统新增可疑交易报告。

(通讯员 张鲁生 记者 刘陶然)