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上传时间: 2020-01-11 浏览次数:1960次
RBI为KYC引入了基于视频的识别过程
来源:安徽热线
印度储备银行周四修订了KYC规范,允许其监管的银行和其他贷款机构使用基于视频的客户识别流程(V-CIP),此举将帮助他们远程注册客户。
V-CIP将基于同意,通过利用数字技术,银行和其他受监管实体可以更轻松地遵守印度储备银行的“了解您的客户”(KYC)规范。
“…为了利用受规管实体(RE)进行客户识别过程(CIP)的数字渠道,储备银行决定允许V-CIP作为基于同意的替代方法来建立客户身份,以供客户使用,印度储备银行在通函中说。
印度储备银行进一步表示,受监管实体将必须确保以安全可靠的方式存储视频记录,并带有日期和时间戳。
此外,“鼓励RE协助采用最新的可用技术”,包括人工智能(AI)和人脸匹配技术,以确保流程以及客户提供的信息的完整性。
关于主要指示的通函说:“但是,识别客户的责任应由可再生能源公司承担。”
去年,政府已通知对《 2005年防止洗钱(记录维护)规则》进行修订。
储备银行表示,它决定允许基于视频的客户识别流程(V-CIP)作为建立客户身份的基于同意的替代方法,供客户使用,以利用RE的数字渠道进行客户识别流程(CIP) 。
根据通函,除非客户提供e-PAN,否则报告实体应在过程中捕获要显示的PAN卡的清晰图像。
PAN详细信息应从发布机构的数据库中进行验证。
它说:“应捕获客户的住址(地理定位),以确保客户在印度实际存在。”
此外,报告实体的官员应确保Aadhaar / PAN详细信息中的客户照片与进行V-CIP的客户相匹配,并且Aadhaar / PAN中的标识详细信息应与客户提供的详细信息相匹配。