来源：河南经济报

近年来，人民银行三门峡市中支坚持“风险为本”监管理念，以“预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪”为工作目标，运用各种监管手段，指导督促义务机构履行反洗钱义务，着力提升人民群众反洗钱意识，为全市经济金融稳定提供了有力支撑。

推进风险为本监管。积极开展反洗钱分类评级、监管走访、约见谈话、现场检查，采取差别化监管措施，督促机构履行反洗钱义务。先后多次对辖区132家金融机构开展反洗钱现场分类评级，对78家金融机构开展了监管走访，对18家金融机构高管人员进行了约见谈话，对23家金融机构开展了反洗钱现场执法检查，对违规的11家金融机构及高管人员依法给以处罚，促进了辖区金融机构洗钱风险防范能力的有效提升。充分运用开户银行为房地产、律师事务所、会计事务所等特定非金融机构提供线上或线下服务的便利条件，组织开展反洗钱宣传(讲)，力促特定非金融机构切实履行反洗钱义务。

构建内外合作机制。一是不断建立和完善反洗钱工作机制。成立了由人民银行牵头，市法院、检察院、公安局、国家安全局、金融机构等17个部门参加的反洗钱工作联席会议，形成了分工明确、运转顺畅的反洗钱监管协调机制和洗钱案件查办机制。部门合力不断形成，反洗钱防线进一步筑牢;二是加强与公安局等反洗钱成员单位情报会商、信息共享、可疑交易信息研判协作机制，构建防范洗钱联合防线;三是不定期召开金融机构反洗钱工作交流座谈会，学政策、讲经验，补短板、强弱项;四是强化与属地公安部门的协作交流，在线索移送、立案侦查、协助调查、案情反馈、案例共享等方面开展深入合作，提高洗钱及洗钱上游犯罪线索的案件转化率。先后向公安机关提供非法集资、诈骗、非法经营等案件线索7件，向税务部门提供虚开增值税发 票线索12户，有效地遏制了洗钱犯罪活动。

加强新设金融机构反洗钱业务指导。针对新设立金融机构反洗钱工作普遍存在薄弱的情况，人行三门峡市中支探索建立新设金融机构反洗钱工作“驻行员”制度，确定了工作指导思想，明确了“驻行员”工作职责，规范了“驻行员”工作流程，先后选派8名反洗钱监管员进驻辖区新设的4家银行、5家证券、9家保险业金融机构，适时开展“一对一”反洗钱监督指导，有针对性地实施反洗钱业务辅导，帮助派驻对象完善反洗钱内控制度12项，现场指导反洗钱业务40次，协助解决反洗钱业务工作中的疑难问题35个。通过实施“驻行员”制度，加强了对新设金融机构反洗钱业务的指导和监管，使新设金融机构反洗钱工作更加规范有序，制度执行力明显提高。

强化人才队伍建设。全面建设一支高素质的反洗钱人才队伍，是提升反洗钱履职效能的重要保障。近年来，先后组织开展反洗钱业务培训班13期，反洗钱工作经验学习交流座谈会9次，举办反洗钱业务竞赛、反洗钱演讲比赛2次，组织开展反洗钱网络业务学习、“面对面”现场培训21期，有效提高了辖区反洗钱队伍业务水平。

营造良好社会氛围。采取“日常+主题”相结合宣传模式，不断深化反洗钱宣传工作。组织金融机构网点通过悬挂横幅、LED显示屏开展日常宣传;组织开展“预防洗钱活动、打击洗钱犯罪”等为主题宣传活动，在《三门峡日报》开设反洗钱知识宣传专栏、举办反洗钱业务竞赛、反洗钱演讲比赛等大型宣传活动，丰富反洗钱宣传形式。结合地域特点和特色宣传资源开展宣传，利用“元宵节”“3.15消费者权益日”“老子诞辰纪念日”“黄河旅游节”等重要节日，组织开展反洗钱宣传活动32次，针对偏远山区的广大农民反洗钱意识薄弱，对反洗钱知识不了解的实际情况，组织开展“反洗钱知识进乡村”活动13次，通过宣传车走乡串村入户播放反洗钱知识、发放宣传册等，向广大农民传播反洗钱知识，实现反洗钱知识宣传无死角，全覆盖，收到了很好的宣传效果。通过组织开展一系列反洗钱宣传活动，向广大社会公众普及了反洗钱知识，提升了社会公众对洗钱危害性的认识，在全市营造了预防洗钱活动、打击洗钱犯罪的良好氛围，有力保障了新时期我市经济金融持续健康发展。