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上传时间: 2018-10-12      浏览次数:143次
盘和林:互金向反洗钱工作提出严峻挑战 规范势在必行

来源:新浪财经综合

 

1010日,央行、银保监会和证监会三家联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》(下称《管理办法》)。

 

  《管理办法》的内容包括:设立互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台,执行客户身份识别制度、执行大额交易和可疑交易报告制度、对涉恐人员名单进行实时监测等。

 

  《管理办法》的适用范围为在中华人民共和国境内经有权部门批准或者备案设立的,依法经营互联网金融业务的机构,施行时间为201911日。

 

  近年来,随着互联网和移动支付等技术的发展,各种互联网金融产品相继出现,作为依托互联网技术产生的金融创新成果,互联网金融如今已经深入公众的生活,并带来了整个金融环境的改变。

 

  一方面,互联网金融的出现方便了公众,也为企业融资提供了更多渠道,另一方面,也向反洗钱工作提出了更严峻的挑战。

 

  站在反洗钱的角度来看,互联网金融因其交易快速、便捷和不受时间地点限制的特点得到了迅速的成长和覆盖,不过正所谓福兮祸之所伏,互联网金融的蓬勃发展也为洗钱和恐怖融资行为提供了土壤,客户身份识别难、交易过程不透明、监管体系不健全等都是互联网金融反洗钱、反恐怖融资目前所面临的难题。

 

  本次《管理办法》的发布,有望改善互联网金融上述亟待解决的难题,并规范互联网金融的发展,为其持续健康发展提供政策上的保障。(作者盘和林系中国财政科学研究院应用经济学博士后)