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祝亚雄,1974年生,浙江衢州人。浙江师范大学经济与管理学院副教授,博...
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复旦大学中国反洗钱研究中心特聘研究员;现任安永管理咨询服务合伙...
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上传时间: 2018-07-24      浏览次数:930次
互联网金融乱象风险加大 犯罪手段呈现专业化趋势

来源: 中国网财经

原定于20186月完成的网贷备案又一次延期。中国银行保险监督管理委员会普惠金融部主任李均锋在7月中旬举办的第十届陆家嘴论坛间隙对媒体表示:我们继续进一步做工作,年内还不行,还得继续加把力。

电子商务研究中心特约研究员、上海亿达律师事务所律师董毅智说:互联网金融乱象完成整改需要时间。他认为,统一监管是必然,但也不能矫枉过正。监管部门和用户都需要时间去考察合适的方式、符合市场需求的模式,以及是否经得起时间的考验。

中粤金桥投资合伙人罗浩元说,这种市场环境严峻下坚持审慎的原则才是理性监管。正如业内提到的监管沙箱’(就是通过提供一个缩小版的真实市场和宽松版的监管环境,在保障消费者权益的前提下,鼓励FinTech初创企业对创新的产品、服务、商业模式和交付机制进行大胆操作),给某些P2P机构一定的创新空间,让合规机构不用担心因严打而导致模式创新也成为原罪。

此外,中国互联网金融协会发布消息称,要加强社会诚信文化建设,相关部门应进一步加大打击恶意逃废债等行为。同时,进一步发挥司法协作、资金存管、信息披露、信用信息共享等基础设施手段作用,形成失信联合惩戒。

P2P行业已成为危险的标签。电子商务研究中心主任曹磊指出:电信诈骗、网络诈骗、网络非法吸储以及网络售假等案件多发高发且涉及面广、社会影响恶劣。此类案件往往具备技术性强、与新型互联网商业模式深度关联,纠纷性质存在争议,没有在先判例且现有法律法规规范模糊等特点,给司法审判带来了不小的挑战。

最高检法律政策研究室主任万春近日表示,近年来,新型金融案件不断增多,非法集资类案件,多假借投资理财名义,借助互联网开展宣传和集资,网上资金互助平台与线下代理中心、服务中心相结合,辐射全国,资金归集流转迅速,导致集资参与人数、犯罪金额迅速扩张。

当涉案公司从层级简单的作坊式组织向现代化企业模式转变,具有金融专业背景的涉案人员明显增多,犯罪手段日益呈现网络化、专业化发展趋势,违规互联网金融已演变成重大金融风险。

为解决这个当前突出的重大风险之一,全国检察机关围绕金融风险、影响金融安全的重点领域和关键环节,不断加大惩治和预防金融犯罪工作力度。董毅智说:行业创新是必然,创新环境下对投资对象的了解愈发重要,想要把风险降到最低不能仅靠监管,还在于用户不盲目相信、盲目投机,让自己远离出事平台,远离投资风险,才是最好的投资者保护。

罗浩元表示,什么才是正确的投资理念,仁者见仁智者见智,但是,面对高息诱惑,投资者应存警惕之心,如果收益高于5%—10%这个稳定的区间值,投资者就要打个问号,判断是否应该远离。

此外,他还指出,投资者必须对平台要有充分的了解,学会对平台的优劣进行分别。平台运作不规范的,出事只是早晚。远离这种平台,就是远离风险。如果不幸入坑,要第一时间拿到投资凭证为维权依据,并积极维权。