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上传时间: 2018-01-25 浏览次数:707次
券商积极准备防制洗钱
来源:(台湾)工商时报
为因应亚太防制洗钱组织(Asia/Pacific Group on Money Laundering, APG)今(2018)年第4季的第3轮评审,“行政院”于去年3月成立「洗钱防制办公室」,统筹洗钱防制整体工作,各相关单位也都如火如荼积极准备中。何谓「洗钱」?证交所券商辅导部表示,洗钱是指将犯罪所得进行处理并掩饰其非法来源,以期将犯罪所得用于合法或非法活动,也就是将非法所得洗白的过程;洗钱可分为三个阶段,包括处置(Placement)将不法所得现金或资产置入金融体系、多层化(Layering)透过层层金融交易来隐匿资金来源,并掩饰资金的审计线索、来源和所有权,以及整合(Integration)将资金重新投入正常的业务或个人交易,使非法财富在表面上看似合法。证交所券辅部表示,洗钱对经济和社会将带来重大的负面影响,包括犯罪和腐败增多、损害合法的私部门、国家或地区的声誉风险、削弱对金融机构信任、税收损失及社会成本等,因此金融机构执行防制洗钱具重大意义,除可避免金融业成为非法犯罪工具,并可保护合法合理的商业活动,维持金融体系的诚信与交易秩序。