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上传时间: 2018-01-23      浏览次数:511次
重庆钱宝科技领新年首张罚单 违反有关反洗钱规定
  

来源:北京商报

 

延续去年的强力监管,2018年央行对第三方支付的监管也未有松懈。122日,北京商报记者注意到,央行重庆营业管理部近日公布了9张罚单,其中第三方支付机构重庆市钱宝科技服务有限公司(以下简称“钱宝科技”)占了3张。在分析人士看来,2018年支付行业依旧会延续强监管的态势,包括无证支付、备付金挪用、收单领域的不规范操作、反洗钱监控等方面,会是监管持续关注的高压线。据央行重庆营管部罚单显示,钱宝科技因“违反有关反洗钱规定的行为”,被处以罚款190万元,并对2名相关责任人员分别处以2万元、3万元罚款,做出行政处罚决定日期为2018112日。

 

钱宝科技也成为央行在2018年公示出来的第一家被处罚的支付机构。据了解,201112月,钱宝科技获得第三方支付牌照。20161222日,钱宝科技的支付牌照获得央行续展,有效期至20211221日。目前,钱宝科技持有互联网支付和银行卡收单牌照。  事实上,从去年开始,“吃”罚单已经成为第三方支付行业的常态。据统计,2017年央行对第三方支付共开出逾百张罚单,累计金额超过2800万元,约为2016年罚单数量的3倍。

 

从目前披露的信息来看,“吃”到2017年最后一张支付机构罚单的是易生支付。13日,央行厦门市中心支行公布的行政处罚信息公示表显示,易生支付有限公司厦门分公司因违反反洗钱相关法律规定被罚25万元,同时,1名高级管理人员也被罚2万元。不过,做出处罚日期为20171229日。易生支付官网显示,其是易生金服旗下专业第三方支付公司,是全国首批获得支付业务许可证(互联网支付、预付卡发行与受理)的非金融服务机构,并于2016812日顺利续展,并获得“银行卡收单(全国)、移动电话支付”两项支付业务许可增项。商报记者梳理发现,在众多的违规原因中,违反反洗钱规定是重灾区之一。据不完全统计,自央行发牌以来,对于反洗钱违规行为开出的罚单已有不下20张,翼支付、杉德支付、嘉联支付和盛付通支付等机构都曾因此“吃罚单”。

 

近两年,央行不断收紧第三方支付业务监管。除了开罚单,收紧牌照发放也成为监管一大手段。从20114月底签发首批第三方支付牌照算起,在过去六年半的时间,央行总计发出了271张支付牌照。在2015年,央行注销2张支付牌照,结束了第三方支付牌照“只发不撤”的历史。经过五批支付牌照续展后,央行共注销28张支付牌照,支付牌照剩余243张。此前,央行有关部门负责人就指出,“将以续展工作为契机,对机构是否继续具备支付业务经营资质、所从事支付业务是否具备可持续发展能力等进行审查,审慎做出续展决定,推进市场清理整顿,净化行业发展环境”。

 

值得关注的是,除了持牌支付机构,市场上也有许多无相关资质的企业在从事支付业务。对此,监管层表态称将加大对无证经营支付业务行为的整治力度。针对部分机构无证经营支付业务问题,央行支付结算司副司长樊爽文指出,央行会同12个部门制定专门方案,组织开展风险专项整治,取得明显成效,截至2017531日,全国已摸排确认的无证经营支付业务机构共243家。