2009年12月04日 15:42　沈阳网-沈阳晚报　

     12月3日，一起公安部督办的信用卡“套现”诈骗大案，被沈阳警方侦破。沈阳市公安局经侦支队办案人员历经两年，辗转山西、陕西等省，将温某(27岁，山西太原人)等6名犯罪嫌疑人抓获，查获大量银行卡以及两台银联POS机，并追缴赃款、赃物数十万元。

　　银行报案 有人恶意透支信用卡

　　从2007年9月起，沈阳警方陆续接到多家银行报案，称有人伪造证件申领信用卡，实施信用卡诈骗，恶意透支造成经济损失达200余万元。为此，市公安局经侦支队成立专案组着手破案。今年8月，公安部将此案列为督办案件。

　　经全面核查信用卡冒领人员信息等线索，专案组民警发现，尽管办卡者的身份都是伪造的，但这些信用卡在刷卡消费时，大量消费记录底单的签字者，都是一个姓温的男子。经分析取证，警方确定，温某并非单兵作战，而是团伙犯罪，并初步确定该团伙由3男2女组成，温某为主犯。今年8月11日，专案组将温某列为网上逃犯。

　　为了诈骗 先应聘信用卡推广员

　　由于信用卡被恶意透支后，银行要在3个月还款期过后才会发现持卡人有诈骗嫌疑并报警，而此时，温某等早已离开沈阳，并隐匿身份躲避追捕，使案件侦破工作一度陷入僵局。直到今年9月，专案组发现了温某女友肖某(22岁，山西太原人)的线索，并顺藤摸瓜，于10月21日10时许，在肖某居住的公寓内，将潜逃一年之久的温某抓获，当场缴获温某的假身份证、户口簿以及大量银行卡和2台银联POS机。

　　温某供述，为了实施诈骗，他特意应聘当上了一家银行的信用卡推广员，干了两个多月，才弄清了信用卡的申请步骤和管理上存在的漏洞。

　　据警方介绍，温某在逃离沈阳前，将电话卡以及机动车、房屋登记等与自己身份相关的数据全部注销。为避免暴露身份，温某只携带部分现金，并将余款换购成一块金砖，开始了逃亡生活。

　　大额套现 不惜花钱费时“养卡”

　　经讯问，温、肖二人供认，自2007年8月以来，他们伙同郝某(辽宁铁岭人，男，27岁)、廖某(江西抚州人，男，25岁)、李某(辽宁铁岭人，男，27岁)、余某(辽宁铁岭人，女，25岁)、沈某(辽宁沈阳人，女，22岁)等利用伪造的假身份证，向不同银行申请信用卡，并恶意透支。除廖某外，其他人都是在打工时认识的，还有一名犯罪嫌疑人是在网上聊天结识的，他们先后总共办理了70余张信用卡。

　　据警方介绍，为了达到大额诈骗的目的，温某等不惜花费时间和金钱“养卡”(就是通过不断刷信用卡消费，将信用额度提高)，用一年的时间，将办理的70余张信用卡的信用额度，分别提高到2万余元，然后在两天内套现200余万元。

　　今年10月29日，廖某在沈阳市和平区落网。随后，郝某、余某、李某、沈某相继归案。目前，案件正在进一步调查中，涉案犯罪嫌疑人已被批准逮捕。