2009年11月22日 13:16   来源:新民晚报 

     本市市民陆女士退休后，闲暇时间喜欢炒股票作为投资。去年8月，她在家中接到一个陌生电话，对方自称是“亿汇香港投资公司”部门经理，介绍该公司销售的“亿汇稳健组合”基金绝对保证收益，并许诺每年以四次分红的形式回报客户，累计年收益率高达20％。杨女士心动了，她签订申购合同后，将10万元存入了该公司指定的私人账户。此后，她又登录该公司的基金网站，查询到了自己的申购记录。“从他们公司办公地、网站来看都非常正规，根本没意识到这是一个陷阱。”陆女士说。但几个月后，越来越多的投资者发现：该基金并未按期分红，因此向警方举报。警方经调查查明：上海证监局从未批准过该基金发行，工商部门也没有该公司的登记记录。并且，该公司资金流向很蹊跷———直接转到私人账户，其中大部分被公司负责人丁真提现，用于开设各个分部的资金周转，支付各分部负责人的报酬提成，未用于购买任何金融产品。 

　　原来，两名80后被告人丁真和贺獉F，分别化名邵杰和吴立明筹资9万元，委托深圳某商务有限公司上海办事处支付了几千元手续费，在香港办理了“亿汇公司”登记手续，一星期后“空头公司”即注册成功。丁真还特意到香港汇丰银行开设了公司账户，在上海租用高档写字楼作为办公用地，委托他人租用电脑服务器，并招兵买马培训业务员后，统一用随机拨打电话等方式向老百姓推销该公司的“基金”，共诈骗被害人30余人，涉案金额高达700余万元。 

　　一个捏造的“香港基金”，一个荒唐的高利润许诺，竟诈骗了30名不明真相的人！日前，被告人丁真、贺獉F、李戬已被上海市检察二分院依法以集资诈骗罪提起公诉，用加盟等方式参与犯罪的尚丽丽、吴凯等5人被上海市检察二分院依法以集资诈骗罪、非法经营罪提起公诉。 

　　检察官说，此案有三个特点。其一，被告人虚构境外基金公司，建立虚假公司网站，声称注册地在香港，容易蒙混过关。其二，公司雇佣的大部分业务员在金融产品销售公司工作过，会发展熟悉的客户申购高利润回报的基金，所以受害人容易上当受骗。其三，不规范申购基金存有资金流转漏洞。该犯罪团伙引诱、说服客户往个人账户里汇钱或者支付现金，是违背常理的做法。检察官告诫，近几年代办境外公司注册业务蓬勃发展，但我国缺乏相关的法律条款制约，缺乏相应的机构监管，造成“境外基金”等金融诈骗案件增多，应当引起重视。另外，我国银行法等规定：境外公司未经批准不得从事理财等金融理财业务。因此，公民在境内通过任何代办公司购买境外基金、外汇等，都是违法违规行为。普通老百姓购买“境外基金”应该通过国外的投资银行来理财，一旦遇到所谓代办公司推销的“境外基金”，一定要加强防范和警惕，不要被其鼓吹的高利润诱惑。